Quel que soit le niveau que vous souhaitez atteindre, Babylon.fr vous permet de concrétiser votre projet professionnel.
Pour exercer les métiers de l’assurance.
Obligatoire et annuelle pour rester à jour.
Nos formations IAS (formations habilitantes ORIAS) vous permettent de devenir professionnel du métier de l’assurance
(courtier en assurance, mandataire d’assurance ou agent général d’assurance…).
En tant que professionnels des métiers de l’assurance, vous avez des obligations de formations annuelles.
Pour simplifier votre formation continue, nous vous proposons des formations à la carte.
Adaptées à vos besoins, elles vous permettent de concevoir votre programme en choisissant parmi les blocs de formation proposés.
Les blocs sont renouvelés chaque année afin de diversifier les contenus et vous permettre d’aborder de nouvelles thématiques.
Suivant le métier qui vous intéresse, différents niveaux sont disponibles :
Nos formations IAS sont ouvertes à tous, aussi bien pour un professionnel désirant étoffer son activité que pour une personne souhaitant effectuer une reconversion professionnelle.
À chaque besoin sa formation : chaque programme est adapté en fonction de votre profil.
Nous sommes à votre écoute pour vous conseiller. N’hésitez pas à nous appeler, ou remplissez ce formulaire.
Nos parcours de formation vous offrent un apprentissage efficace, interactif et au meilleur rapport qualité / prix.
Nos cursus et le contenu de nos cours reprennent les programmes imposés par la loi et les complètent en apportant une approche concrète et des exemples d’applications. Nos cursus sont conformes à l’arrêté du 11 juillet 2008 portant homologation des programmes minimaux de stage de formation des intermédiaires en assurance.
Les modules e-learning vous apportent les connaissances pas à pas, en alternant les mises en situation, les apports de connaissances, les exercices d’ancrages et de mise en application.
Un test final de 100 questions choisies de façon aléatoire permet l’obtention de l’attestation de réussite. Le seuil de réussite est fixé à 70 %. La note obtenue va de 0 à 100 %
Nos parcours de formations permettent l’obtention du livret comportant le détail de la formation et les résultats obtenus à l’examen. Ce document permet l’inscription à l’ORIAS.
Qu’est-ce que l’intermédiation en assurance ?
La profession d’intermédiaire en assurance est définie par l’article L.511-1 du code des assurances comme « l’activité qui consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance ou de réassurance ou à réaliser d’autres travaux préparatoires à leur conclusion ».
La réglementation du métier d’intermédiaire en assurance (IAS) relève du Code des assurances et du Code monétaire et financier. Une petite introduction nous permettra de découvrir :
L’assurance est une activité qui consiste, pour une entité appelée « l’assureur », et en échange de la perception d’une cotisation ou prime, à fournir une prestation prédéfinie, généralement financière, à un individu, une association ou une entreprise lors de la survenance d’un risque particulier, ce dernier ayant un caractère aléatoire.
Il faut cependant, sous cette définition, distinguer deux activités, correspondant à des définitions précises :
Les entreprises d’assurance sont de trois types :
a – Les sociétés d’assurance
Les sociétés d’assurance sont elles même scindées en deux grands groupes :
b – Les sociétés mutuelles d’assurance
c – Les institutions de prévoyance
Les institutions de prévoyance sont des sociétés de personnes de droit privé. Les principales sont par exemple AG2R LA MONDIALE ou MALAKOFF-MÉDÉRIC. On les retrouve dans deux activités :
Les organismes souhaitant exercer une activité d’assurance ou de réassurance doivent être agréés, cet agrément étant délivré par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.
L’ACPR a été créée en 2010 par rapprochement des diverses autorités de tutelle des secteurs de la banque et de l’assurance :
Autorités d’agrément :
Autorités de contrôle :
Les activités suivantes rentrent dans la définition de l’intermédiation :
La commercialisation des produits d’assurance peut être effectuée par des intermédiaire en assurance.
Article L511-1 du Code des Assurances
« L’intermédiation en assurance ou en réassurance est l’activité qui consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance ou de réassurance ou à réaliser d’autres travaux préparatoires à leur conclusion. […] »
Est un intermédiaire d’assurance ou de réassurance toute personne qui, contre rémunération, exerce une activité d’intermédiation en assurance ou en réassurance.
Quatre catégories d’inscription spécifiques ont ainsi été définies :
Article L512-2 du Code des Assurances
« Les entreprises soumises au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, les autres entreprises mentionnées à l’article L. 310-2 ou les entreprises de réassurance, qui recourent aux services d’intermédiaires, doivent s’assurer que ceux-ci sont immatriculés conformément aux dispositions de l’article L. 512-1. »
Les IAS sont répartis en quatre grandes catégories :
L’agent général d’assurance doit être abordé sous deux aspects :
– Les conditions de délivrance du mandat ;
– La définition de l’activité de l’Agent Général ;
– Les conditions de la rémunération ;
– Les contrôles effectués par la société d’assurances ;
– Les droits de l’agent sur le portefeuille, en cas de cession.
– Étude des besoins et mise en place des solutions proposées par les compagnies qu’il représente ;
– Gestion des contrats ;
– Versement des indemnités en cas de sinistre.
La définition la plus communément admise du courtier est la suivante :
« Intermédiaire qui intervient dans la réalisation d’opérations commerciales ou financières ».
Le courtier est un intermédiaire en assurance, comme l’agent général d’assurance, mais des différences fondamentales les séparent :
Il analyse la situation de son client et cherche un contrat auprès des compagnies avec lesquelles il a des accords, en fondant son analyse sur un nombre suffisant de contrats d’assurance offerts sur le marché.
Il est assez fréquent que les agents généraux d’assurance aient de la part de leur compagnie l’autorisation de pratiquer une activité de courtage en assurance, limitée aux risques que la compagnie ne garantit pas.
Les mandataires d’assurance sont des personnes physiques non salariées et personnes morales, titulaires d’un mandat de la part d’une entreprise d’assurance. Mais ils n’ont pas le statut d’agent général.
Les mandataires d’assurance peuvent :
La profession de mandataire d’intermédiaire d’assurance peut être exercée :
Les mandataires d’intermédiaires d’assurance sont titulaires d’un mandat de la part d’un intermédiaire inscrit dans l’une des trois premières catégories.
C’est une catégorie qui se développe comme celle des mandataires immobiliers indépendants ou celle des mandataires d’intermédiaires en opérations de banque.
Elle permet à des indépendants de créer leur affaire sous « le chapeau » de structures nationales qui leur apportent notoriété commerciale, produits et back office.
La formation IAS en ligne sert à former les professionnels de l’assurance à la pratique du métier. Elle permet de se préparer aux différents examens qui permettront en fin de formation d’obtenir l’habilitation ORIAS.
La formation IAS en ligne est une formation complète et certifiante qui vous permettra de devenir un professionnel qualifié et reconnu dans le monde de l’assurance. Elle est également un outil précieux pour les professionnels qui souhaitent se perfectionner et se tenir au courant des dernières évolutions du secteur.
Cette formation est basée sur des cours en ligne où vous pouvez suivre des tutoriels et des cas pratiques pour vous préparer à l’examen final. Elle peut être suivie à tout moment et à votre rythme, afin de vous perfectionner à distance sans avoir besoin de vous déplacer.
Les objectifs de la formation IAS en ligne sont de fournir aux apprenants une compréhension complète des différents aspects du métier avec des mises en pratique pour réussir l’examen de certification IAS.
Concernant leur capacité professionnelle, les IAS ont été regroupés en niveaux, ces niveaux déterminant les exigences qui leur sont applicables en matière de formation et de capacité professionnelle.
| Niveau de formation minimum exigé | Exception : Activité d’IAS à titre accessoire et distribution de contrat d’assurance (ne comportant pas de garanties de RC) en complément de la vente d’un bien ou service | |
|---|---|---|
| Courtier en assurance | Niveau 1 – IAS | Niveau 1 – IAS |
| Agent général d’assurance | Niveau 1 – IAS | Niveau 1 – IAS |
|
Établissement de crédit (quelle que soit la catégorie d’inscription) | Niveau 1 – IAS | Niveau 1 – IAS |
| Mandataire d’assurance | Niveau 2 – IAS | Niveau 3 – IAS |
| Mandataire d’intermédiaire d’assurance | Niveau 2 – IAS | Niveau 3 – IAS |
| Niveau 1 – IAS | Niveau 2 – IAS | Niveau 3 – IAS | |
|---|---|---|---|
| Formation spécifique | Stage de 150 heures minimum au sein d’une entreprise d’assurance, d’un organisme de formation, d’un intermédiaire | Stage de 150 heures minimum au sein d’une entreprise d’assurance, d’un organisme de formation, d’un intermédiaire | Formation d’une durée raisonnable adaptée aux produits et contrats présentés |
| Expérience professionnelle sur des fonctions de production ou de gestion de contrats d’assurance ou de capitalisation | 2 ans comme cadre ou 4 ans comme salarié ou non salarié | 1 an comme cadre ou 2 ans comme salarié ou non salarié | 6 mois comme salarié ou non salarié |
| Diplômes, titres ou certificats | Master Licence inscrit au RNCP – Banque, Assurances finances, Immobilier (313) CQP inscrit au RNCP – Banque, Assurances finances, Immobilier (313) | Master Licence ou BTS inscrit au RNCP – Banque, Assurances finances, Immobilier (313) CQP inscrit au RNCP – Banque, Assurances finances, Immobilier (313) | Idem niveau 2 |
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