Formation IOBSP Niveau 2 – 100% E-learning
La formation pour devenir mandataire exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement, d’une banque.
Cette formation de 80 heures 100 % à distance (E-Learning) vous permet d’obtenir l’attestation de formation permettant la certification ORIAS et le livret de stage IOBSP Niveau 2 permettant d’exercer comme Intermédiaire mandataire d’une banque.
Avec notre cursus de formation E-Learning, vous pouvez avancer selon votre rythme et à distance. Vous vous formez ainsi aux métiers d’IOBSP et vous pouvez vous inscrire à l’ORIAS.
Prérequis :
Il n’est pas nécessaire de posséder, avant l’entrée en formation, de connaissances ou prérequis spécifiques.
Cette formation est conforme à l’arrêté du 18 juillet 2022 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement et abrogeant l’arrêté du 9 juin 2016 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.
80 heures
100% à distance
Formation accessible 24h/24 et 7j/7
Attestation de formation
Accompagnement
Public concerné
- Toute personne souhaitant exercer l’activité d’IOBSP en tant que Mandataire Exclusif intervenant en crédit et/ou prêt immobilier.
Prérequis
Il n’est pas nécessaire de posséder, avant l’entrée en formation, de connaissances ou prérequis de niveau de formation spécifique.
Description générale de la formation
Cette formation IOBSP de 80 heures 100 % e-learning vous permet d’obtenir l’attestation de formation et le livret de stage IOBSP Niveau 2 en vu de l’inscription ORIAS en tant que Mandataire Exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement auprès d’une banque intervenant en crédit et/ou prêt immobilier.
Avec notre cursus de formation 100 % e-learning, vous pouvez avancer selon votre rythme et à distance. Vous vous formez ainsi aux métiers d’IOBSP et vous pouvez vous inscrire à l’ORIAS.
À l’issue de cette formation vous pouvez devenir :
– Mandataire exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement, d’une banque intervenant en crédit et prêt immobilier.
Objectifs de la formation
La formation à pour objectifs de :
– Faire acquérir au stagiaire le niveau de compétence professionnelle requis pour l’exercice de la profession d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement de niveau II (IOBSP NIVEAU II) option crédit immobilier ;
– Obtenir l’attestation de formation professionnelle et le livret IOBSP Niveau II ;
– Permettre l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS dans la catégorie niveau II des IOBSP.
Compétences visées
La formation doit permettre à l’apprenant :
- De maitriser les compétences en matière juridique, économique et financière, préalables à l’exercice de l’activité d’intermédiation ;
- De connaître les différentes solutions en matière de crédit de services de paiement ;
- D’appréhender le cadre juridique de l’exercice de l’activité ;
- De monter un dossier de crédit immobilier ;
- De présenter un dossier de crédit auprès d’un organisme prêteur.
Modalités d’évaluation
Une validation des connaissances se fait à l’issue de la formation. Cet examen final consiste en un quiz de questions qui sont tirées au sort dans une base de données. Pour réussir ce quiz, un minimum de 70 % de bonnes réponses est requis (Examen blanc à la demande sans surcoût).
Documents remis à l’issue de la formation
- Livret de stage IOBSP Niveau 2 (pour inscription ORIAS) ;
- Attestation de réussite à l’examen final IOBSP de niveau 2.
Durée d’accès au campus
6 mois d’accès au campus de formation.
Accessibilité
Les contenus, fonctionnalités et quiz du module sont accessibles aux personnes sourdes ou malentendantes qui peuvent notamment consulter les vidéos grâce à leurs sous-titres (modules e-learning sous-titrés).
Environnement technique
Pour démarrer dans de bonnes conditions, il vous faut avoir une certaine aisance avec un ordinateur, savoir utiliser internet. Les participants doivent savoir utiliser au minimum les principales applications d’un poste de travail sous Windows (messagerie, navigateur Web, bureautique, pdf …).
- Avoir un accès internet avec une connexion haut débit ;
- Avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version).
de formation
Progression pédagogique de la formation en correspondance avec le contenu et le programme définit selon l’arrêté du 18 juillet 2022 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.
LA FORMATION DE TRONC COMMUN (30 HEURES)
Unité 1 : Tronc commun
Thème 1.1 : Accueil dans le parcours
Accueil
Le secteur du crédit et de l’assurance
Les secteurs de la banque et de l’assurance
Le rôle des banques dans l’économie
Les acteurs du système bancaire français
A la découverte de l’assurance
Thème 1.2 : Connaître le client
Les statuts matrimoniaux
Le régime primaire impératif
Les régimes communautaires
Les régimes séparatistes
Le PACS et le concubinage
Le divorce
La capacité des personnes physiques
Le statut du majeur protégé
L’organisation du patrimoine
Les libéralités
Les successions
Le démembrement de propriété
Cas concret
Quiz – Connaître le client
Thème 1.3 : Connaître les différents crédits
Les crédits aux particuliers
Les différents types de crédits court terme
Les prêts immobiliers
Les crédits aux professionnels
Le financement des investissements
Les concours par caisse
Les caractéristiques financières d’un crédit
Cas concret
Quiz – Connaître les différents crédits
Thème 1.4 : Les garanties des crédits
Le cautionnement
Gage et nantissement : le particuliers
Les sûretés réelles immobilières
Les assurances emprunteur
Assurance emprunteur : généralités et souscription
Assurance emprunteur : risques garantis
Assurance emprunteur et information du client
Le changement d’assurance emprunteur
La convention AERAS
Cas concret
Quiz – Les garanties des crédits
Thème 1.5 : La relation avec les clients
Les contrats
La relation avec le consommateur
IOBSP et relations clients
La protection du consommateur
Le crédit au particulier et déontologie
La lutte contre les discriminations
Le RGPD – Les fondamentaux
Pratiques commerciales déloyales
La prévention et le règlement des situations de surendettement
Le surendettement
Cas concret
Quiz – La relation avec les clients
Thème 1.6 : Le métier d’IOBSP : environnement législatif
Environnement réglementaire des métiers de la finance
La distribution des produits d’assurance
Modalités de distribution des produits financiers
IOBSP : conditions d’accès et d’exercice
Démarchage et vente à distance de produits financiers
La lutte contre le blanchiment
Contrôle interne
La conformité
Quiz – Le métier d’IOBSP : environnement législatif
LES MODULES SPÉCIALISÉS
Unité 2 : Crédits à la consommation et crédits de trésorerie (12 Heures)
Thème 2.1 : Environnement du crédit à la consommation
Environnement du crédit à la consommation
Le Crédit à la consommation en France
L’environnement réglementaire du crédit à la consommation
Caractéristiques financières des crédits à la consommation
Location avec option d’achat et LLD
Crédit court terme et information de l’emprunteur
Crédit à la consommation et difficultés financières
Cas concret
Thème 2.2 : Le dossier de crédit à la consommation
Le montage d’un crédit conso
Etude d’un crédit court terme
Les fichiers liés au crédit
Cas concret
Quiz fin unité 2 – Crédits à la consommation et crédits de trésorerie
Unité 3 : Le regroupement de crédits (12 Heures)
Thème 3.1 : L’environnement du regroupement de crédit
Environnement économique du regroupement de crédits
Environnement réglementaire du regroupement de crédits
Cas concret
Le dossier de regroupement de crédits
L’analyse d’un dossier de regroupement de crédits
Regroupement de crédits et information du client
Cas concret
Quiz – Le regroupement de crédits
Unité 4 : Les services de paiement (6 Heures)
Thème 4.1 : Les services de paiement
La notion de services de paiement
Les Directives services de paiement – A et B
Virements et prélèvements
Les moyens de paiement
Ouverture et Clôture des comptes bancaires
Les cartes de paiement
Les incidents sur chèques
Autres services de paiement
Cas concret
Quiz – Les services de paiement
Unité 5 : Les crédits immobiliers (20 heures)
Thème 5.1 : L’environnement du crédit immobilier
L’environnement réglementaire du crédit immobilier
Caractéristiques financières des crédits immobiliers – A
Caractéristiques financières des crédits immobiliers – B
Les professionnels de l’immobilier
L’environnement administratif du crédit immobilier A
L’environnement administratif du crédit immobilier B
L’environnement juridique de l’acte de construire – Permis construire
Cas concret
Quiz – L’environnement du crédit immobilier
Thème 5.2 : connaissance de l’emprunteur
Immobilier et démembrement de propriété
Les SCI : associés et constitution
Les SCI : fonctionnement
Les revenus fonciers
Défiscalisation : les solutions immobilières
Les produits de défiscalisation – Solutions avancées
Quiz – Connaissance de l’emprunteur
Thème 5.3 : Pratique du crédit immobilier
Les financements immobiliers – II – Le PTZ
Financement travaux transition énergétique
MaPrimeRénov’
Crédit immobilier et information de l’emprunteur
Crédit immobilier et difficultés de l’emprunteur
Le montage d’un crédit immobilier
Etude des prêts immobiliers
Cas concret – Achat immobilier simple ‘primo accédant’
Cas concret – Achat immobilier avec relais sur vente
Quiz – Pratique du crédit immobilier
Quiz habilitation
Cet examen final consiste en un quiz de 100 questions qui sont tirées au sort. Pour réussir ce quiz, un minimum de 70 % de bonnes réponses est requis.
pratiques
Modalités d’inscription
Vous pouvez vous inscrire directement sur notre site en remplissant le formulaire d’inscription que vous trouverez en cliquant sur le bouton « je suis intéressé.e ».
Quelle est la durée de la formation IOBSP niveau 2 ?
La formation IOBSP niveau 2 80h est plus courte que l’IOBSP niveau 1, elle est composée d’un tronc commun de 30 heures, mais aussi de plusieurs modules spécialisés :
- Crédits à la consommation et crédits de trésorerie (12 heures)
- Regroupement de crédits (12 heures)
- Services de paiement (6 heures)
- Crédits immobiliers (20 heures)
Démarrage des sessions de formation
Les entrées en formation se font à tout moment pour les parcours E-Learning.
Comment se passe la formation ?
A l’issue de votre inscription, nous vous donnerons vos identifiants (identifiant /login et mot de passe) pour vous connecter à votre espace d’apprentissage sur la plateforme du campus ou un lien d’accès direct via e-mail.
De là, vous suivrez les modules animés composés de mises en situation, d’apports de connaissances et vous passerez des quiz intermédiaires.
Lorsque votre formation est terminée (durée et capsules validées), nous vous délivrerons votre attestation de formation.
Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une action de formation organisée par Babylon.fr, et ce pendant toute la durée de la formation suivie.
Si vous avez d’autres questions, n’hésitez pas à consulter notre FAQ en cliquant ici.
pédagogiques
Votre principal intervenant
Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés.
Jean-Michel PAULINE
Formateur expert :
- Animateur au Brevet Professionnel de banque ;
- Ancien maître de conférences à l’Institut Technique de Banque ;
- Ancien consultant au CFPB Lyon ;
- Ancien consultant senior et administrateur du groupe Format Finance ;
- Depuis 1990 gérant de Babylon.fr.
Domaines d’expertises :
– Crédits ;
– Banque-Assurance.
Comment se déroule la formation IOBSP niveau 2 chez Babylon.fr ?
Avec Babylon.fr, la formation IOBSP niveau 2 se déroule en deux grandes étapes.
La première est un parcours d’apprentissage en e-learning, composé de nombreux modules pédagogiques et interactifs : mises en situation, cas pratiques, exercices d’application, illustrations… Chaque module se termine par un quiz d’évaluation, permettant de vérifier l’acquisition des connaissances du stagiaire. Pour valider un module, un score de 65 % de bonnes réponses est nécessaire lors du questionnaire d’évaluation. Une fiche de synthèse, téléchargeable et imprimable, permet également à l’apprenant de revoir les notions apprises et de se préparer pour la seconde étape : l’examen final.
Ce dernier peut être effectué dès que le stagiaire a validé l’ensemble des modules pédagogiques. Il lui suffit d’entrer en contact avec notre service formation pour convenir d’une date pour le passage du test de validation. Un examen blanc peut également être effectué pour une préparation optimale. L’examen final prend la forme d’un quiz 100 % en ligne, composé de 100 questions tirées au sort. Pour le valider, un score minimal de 70 % de bonnes réponses est nécessaire.
Notre formation e-learning vous permet un apprentissage efficace, accessible à tous. Nos formations e-learning sont composées de modules interactifs, animés et pédagogiques accompagnés :
- De mises en situations ayant pour objectif de susciter l’intérêt de l’apprenant ;
- D’apports de connaissances sous formes d’illustrations animées et pédagogiques ;
- De cas pratiques ;
- D’exercices d’application, permettant à l’apprenant de s’entrainer ;
- De quiz d’évaluation, permettant de s’interroger sur sa compréhension.
Chaque module de formation, contient une fiche de synthèse, qui conclut la séquence. Cette fiche est imprimable et peut servir d’aide-mémoire.
Tutorat et accompagnement
Durant toute votre formation, babylon.fr reste à votre service pour toute question pédagogique. En cas de problème technique, ou pour toute question, notre support en ligne est là pour vous apporter de l’aide (support@babylon.fr).
Un spécialiste métier pourra être interrogé à tout moment au cours de votre formation. En cas de difficulté de formation, vous ne vous retrouvez pas seul.
La formation IOBSP niveau 2 se déroule en deux étapes
Etape 1 : La formation e-learning
Vous accédez au campus de formation et suivez les modules de formation selon votre rythme. Chaque module se termine par un quiz de validation (10 questions) qui est noté. Cette note sert de contrôle continu et il faut un minimum de 65 % de bonne réponse pour que le module soit considéré comme « réussi ».
Si votre note est insuffisante, vous pouvez refaire le module autant de fois que vous le souhaitez. Chaque fois que vous recommencez le module, une nouvelle session est créée avec un nouveau score.
À la fin de chaque module d’apport de connaissances, une fiche de synthèse (au format pdf) est téléchargeable.
Lorsque l’ensemble des modules sera validé vous pourrez passer à l’étape 2.
Etape 2 : L’examen final de validation
Dès que vous avez validé les étapes 1, rapprochez vous du service formation pour programmer la session d’examen qui se déroulera en ligne. Nous conviendrons ensemble de la meilleure date, et le jour J vous pourrez passer l’examen final.
Cet examen final consiste en un quiz de 100 questions qui sont tirées au sort. Pour réussir ce quiz, un minimum de 70 % de bonnes réponses est requis.
Modalité de suivi et fonctionnement du campus
Chaque apprenant possède un identifiant et un mot de passe personnel lui permettant de s’identifier sur l’espace de formation. Toutes les actions de formation en ligne font l’objet d’un relevé de connexion.
Un suivi de formation régulier est effectué par nos soins. Un outil de suivi permet au tuteur de suivre à distance l’évolution du parcours de l’apprenant.
Vous avancez selon votre rythme. Un contrôle continu de votre progression via des tests de validation est intégré.
Vos référents
Référent pédagogique : | Jean-Michel PAULINE – jean-michel.pauline@babylon.fr / +33 4 79 25 94 96 |
Référent technique : | Lionel PARENT – lionel.parent@babylon.fr / +33 4 79 25 94 96 |
Référent administratif : | Léa PAULINE – lea.pauline@babylon.fr / +33 4 79 25 94 96 |
Cette formation de 80 heures 100 % e-learning permet d’obtenir un livret de stage et une certification IOBSP niveau 2 en vue de l’inscription à l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance). Elle vous donne accès au poste de Mandataire Exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement auprès d’une banque intervenant en crédit et/ou en prêt immobilier.
Ainsi, la formation IOBSP niveau 2 vous permet de devenir mandataire exclusif, y compris si vous n’êtes pas issu du domaine de la banque et que vous ne possédez, pour le moment, pas de diplôme spécifique. Être mandataire exclusif signifie travailler avec un mandat d’un seul partenaire bancaire.
Avec la certification IOBSP niveau 2, vous pourrez par exemple proposer des crédits immobiliers auprès de votre clientèle. Un bon moyen pour étendre votre activité : en effet, un courtier en crédit à la consommation peut tout à fait fournir des prêts immobiliers en tant que mandataire exclusif, et vice-versa. A noter cependant que si vous possédez déjà le statut de courtier il n’est pas nécessaire de valider la certification IOBSP niveau 2.
Autre exemple : un courtier en assurance peut également exercer l’activité de Mandataire Exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement, si le crédit n’a pas vocation à être son activité principale. Auquel cas, une deuxième inscription est nécessaire auprès de l’ORIAS.
Ces formations pourraient également vous convenir :
Formation assurance emprunteur
Formation DCI 14 heures (Directive Crédit Immobilier)
La communication par téléphone
IOBSP niveau 2
Prix public
Exonéré de TVA Art.261.4.4 a du CGI
- Durée : 80 heures
- Méthode : E-learning
- Prérequis : Tous niveaux
- Public visé : Tous publics
- Sous-titres : Oui (activables)
- Type de validation : Examen final
- Référence : IOB02-GEN
- Mise à jour : 31/08/2022
- Catégories
- Les métiers du crédit
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