Formation IOBSP Niveau 1 – 150h

La formation IOBSP Niveau 1 – 150h

Description générale

Cette formation permet d’obtenir l’attestation de formation et le livret de stage IOBSP Niveau 1 en vue de l’inscription ORIAS en tant que :

• Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP)
• Mandataire non exclusif en opérations de banque et Services de Paiement (MOBSP)

Cette formation est conforme à l’arrêté du 18 juillet 2022 (abrogeant l’arrêté du 9 juin 2016) et portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.

Objectifs de la formation

• Faire acquérir au stagiaire le niveau de compétence professionnelle requis pour l’exercice de la profession d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) de niveau 1, courtier en crédits, mandataire non exclusif.
• Obtenir l’attestation de formation professionnelle et le livret IOBSP Niveau 1.
• Pouvoir s’inscrire au registre unique de l’ORIAS dans la catégorie courtier niveau 1 des IOBSP.

Compétences visées

La formation doit permettre à l’apprenant de :

• Maîtriser les compétences en matière juridique, économique et financière, préalables à l’exercice de l’activité d’intermédiation.
• Connaître les différentes solutions en matière de crédit de services de paiement.
• Savoir monter un dossier de crédit.
• Savoir présenter un dossier de crédit auprès d’un organisme prêteur.

Public visé

Toute personne souhaitant exercer l’activité d’IOBSP en tant que courtier ou mandataire non exclusif.

Tous les collaborateurs devant produire une attestation de formation habilitante à l’exercice de l’activité d’IOBSP.

Prérequis

Aucun

Modalités d’évaluation

Une validation des connaissances se fait tout au long de la formation par l’intermédiaire de quiz et un examen final.

Documents remis à l’issue de la formation

• Livret de stage IOBSP Niveau 1 (pour l’inscription ORIAS).
• Attestation de réussite à l’examen final IOBSP de niveau 1.
• Attestation de formation Loi Lagarde (incluse dans le parcours de formation).

Durée d’accès au campus

6 mois d’accès au campus de formation.

LA FORMATION DE TRONC COMMUN (150 HEURES)

Vous pouvez retrouver le contenu détaillé du programme sur la fiche produit à télécharger.

Unité 1 : Tronc commun

Thème 1.1 : Accueil dans le parcours

• Accueil
• Le secteur du crédit et de l’assurance

Thème 1.2 : Connaître le client

• Accueil
• Les statuts matrimoniaux
• La capacité des personnes physiques
• L’organisation du patrimoine
• Cas d’application et quiz

Thème 1.3 : Connaître les différents crédits

• Accueil
• Les crédits aux particuliers
• Les crédits aux professionnels
• Le taux des crédits
• Cas d’application et quiz

Thème 1.4 : Les garanties des crédits

• Accueil
• Les garanties
• Les assurances emprunteur
• La convention AERAS
• Cas d’application et quiz

Thème 1.5 : La relation avec les clients

• Accueil
• Les contrats
• La relation avec le consommateur
• La prévention et le règlement des situations de surendettement
• Cas d’application et quiz

Thème 1.6 : Le métier d’IOBSP : environnement législatif

• Accueil
• Le cadre du métier
• Autres éléments de l’environnement réglementaire
• Cas d’application et quiz

Unité 2 : Crédits à la consommation et crédits de trésorerie

Thème 2.1 : Environnement du crédit à la consommation

• Accueil
• Environnement du crédit à la consommation
• Cas d’application

Thème 2.2 : Le dossier de crédit à la consommation

• Accueil
• Le dossier de crédit à la consommation
• Cas d’application et quiz

Unité 3 : Le regroupement de crédits

Thème 3.1 : L’environnement du regroupement de crédit

• Accueil
• L’environnement du regroupement de crédits
• Cas d’application

Thème 3.2 : Pratique du regroupement de crédits

• Pratique du regroupement de crédits
• Cas d’application et quiz

Unité 4 : Les services de paiement

Thème 4.1 : Les services de paiement

• Accueil
• Environnement des services de paiement
• Les différents services de paiement
• Cas d’application et quiz

Unité 5 : Les crédits immobiliers

Thème 5.1 : L’environnement du crédit immobilier

• Accueil
• Environnement réglementaire du crédit immobilier
• Environnement technique du crédit immobilier
• Cas d’application et quiz

Thème 5.2 : connaissance de l’emprunteur

• Accueil
• Caractéristiques de l’emprunteur
• Investissement immobilier et fiscalité
• Cas d’application et quiz

Thème 5.3 : Pratique du crédit immobilier

• Accueil
• Les différents types de crédit immobilier
• Le dossier de prêt immobilier
• Cas d’application et quiz

Quiz habilitation

Cet examen final consiste en un quiz de 100 questions qui sont tirées au sort. Pour réussir ce quiz, un minimum de 70 % de bonnes réponses est requis.

Vos référents

Expert pédagogique 

Jean-Michel PAULINE

Sa carrière lui a permis d’alterner des postes opérationnels et des activités de formation, successivement :

• Directeur de groupe bancaire
• Agent immobilier
• Animateur au Brevet Professionnel de banque
• Maître de conférences à l’Institut Technique de Banque
• Consultant au CFPB Lyon
• Fondateur, consultant senior et administrateur du groupe Format Finance
• Depuis 1990, gérant fondateur et dirigeant de Babylon.fr

Domaines d’expertises : Assurance, banque, crédits, immobilier

Tutorat et accompagnement

Durant toute votre formation, babylon.fr reste à votre service pour toute question pédagogique. En cas de problème technique, ou pour toute question, notre support en ligne est là pour vous apporter de l’aide (support@babylon.fr).

Un spécialiste métier pourra être interrogé à tout moment au cours de votre formation. En cas de difficulté de formation, vous ne vous retrouvez pas seul.

Contact

Environnement technique

Pour démarrer dans de bonnes conditions, il faut :

• Avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel avec un navigateur récent (Google Chrome, Safari ou Firefox).
• Avoir une certaine aisance avec un ordinateur et savoir utiliser au minimum les principales applications courantes (messagerie, navigateur Web, bureautique, PDF…).
• Savoir utiliser internet et avoir un accès avec une connexion haut débit.

Accessibilité

Les contenus des modules sont sous-titrés.

Démarrage des sessions de formation

Les entrées en formation se font à tout moment.

Modalité de suivi et fonctionnement du campus

Chaque apprenant possède un identifiant unique et un mot de passe personnel lui permettant de s’identifier sur l’espace de formation. Toutes les actions de formation en ligne font l’objet d’un relevé de connexion.

Un suivi de formation régulier est effectué par nos soins. Un outil de suivi permet le cas échéant à un tuteur, de suivre à distance l’évolution du parcours de l’apprenant.

Modalités d’inscription

Vous pouvez vous inscrire directement sur notre site, sur la page de la formation, en remplissant le formulaire d’inscription que vous trouverez en cliquant sur le bouton « je suis intéressé.e ».

Nos conseillers sont à votre disposition pour construire votre projet.
Par mail : formation@babylon.fr
Par téléphone : 04 79 25 94 96 (appel non-surtaxé)

Devenir courtier en crédit

Sollicité par ses clients afin de leur trouver les meilleures solutions bancaires en termes de prêt, le courtier en crédit est un professionnel qui intervient en tant qu’arbitre entre la banque ou l’organisme prêteur et son client particulier ou professionnel. Cet intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP) doit dès lors nécessairement posséder toutes les compétences requises à l’exercice de cette activité qui implique un certain niveau de formation. Babylon.fr vous permet de suivre une formation adaptée à votre projet et reconnue par l’ORIAS.

Quelles sont les conditions de diplôme et de formation pour devenir courtier en crédit ORIAS  ?

Afin d’obtenir votre capacité professionnelle nécessaire pour devenir courtier en crédit et vous inscrire à l’ORIAS, trois différentes voies sont possibles :

• Justifier d’une expérience professionnelle d’un an minimum durant les trois dernières années dans un organisme réalisant des opérations de crédit et suivre une formation IOBSP de 40 heures ;
• Être titulaire d’un diplôme de type Bac + 3 minimum dans les domaines économiques, juridiques ou en gestion ;
• Avoir obtenu un diplôme de commerce reconnu par l’ORIAS afin d’éviter de passer une formation supplémentaire ;
• Passer la formation IOBSP niveau 1 si vous n’avez pas d’expérience professionnelle ou de diplôme permettant d’obtenir votre capacité professionnelle.

Cette formation dispensée par Babylon.fr vous permettra à son issue de vous inscrire à l’ORIAS (l’inscription au registre de l’ORIAS est obligatoire pour devenir courtier en crédit)

NB : La législation oblige désormais tous les courtiers et mandataires IOBSP à suivre une formation annuelle.

Que signifie le terme IOBSP ?

Comme mentionné plus haut, IOBSP signifie Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement. Divisés en plusieurs sous-catégories, les professionnels de cette catégorie sont répertoriés par l’ORIAS.

Parmi ces différentes catégories, vous aurez notamment à choisir de devenir :

• COBSP (Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement) : Non mandaté par une banque ou un établissement de prêt bancaire, le COBSP exerce en vertu d’un mandat de client. Partenaire d’un réseau bancaire, c’est précisément lui qui recherche le financement le plus adapté au besoin de ses clients. Il peut travailler en indépendant, développer un réseau de mandataires ou une société avec des salariés ;
• Le MIOBSP (Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement) : Différent du COBSP que nous venons de voir, le MIOBSP possède un comme plusieurs mandats avec un courtier ou un mandataire exclusif Ou un mandat non exclusif. Utilisant dès lors les conventions bancaires du mandataire ou du courtier, il peut proposer les dossiers de ses clients auprès des établissements prêteurs chez qui le professionnel aura signé une convention ;
• Le MOBSP (Mandataire en Opérations de Banque et Services de Paiement) quant à lui peut disposer d’un mandat auprès d’une banque ou d’un établissement (exclusif) de crédit ou de plusieurs (non exclusif).

Les COBSP, MIOBSP et MOBSP composent ainsi l’intégralité des IOBSP.

Quelle est la différence entre un courtier en crédit et un mandataire en crédit  ?

La première différence entre un courtier en crédit et un mandataire se retrouve dès l’inscription à l’ORIAS puisque, comme nous l’avons déjà évoqué, ces deux métiers entrent dans deux catégories distinctes. Au-delà de cet aspect, le mandataire effectuera uniquement un métier de commerce.

Il se chargera dès lors de :

• Suivre les dossiers de crédits de ses clients et vérifier que ceux-ci soient bien complets avant dépôt en banque ;
• Gérer les relations avec son réseau de banques et d’apporteurs d’affaires (notaires, anciens clients, agents immobiliers, etc.) ;
• Accompagner ses clients lors de leurs rendez-vous en banque ou chez le notaire.

Devenir courtier en crédit ne s’improvise pas et doit répondre à une certaine rigueur. Travaillant rarement de chez lui, le courtier en crédit doit généralement ouvrir un cabinet de courtage et être en mesure d’ouvrir des conventions bancaires.

Comment se déroule la formation IOBSP (ORIAS) chez Babylon.fr ?

Chaque apprenant possède un identifiant et un mot de passe personnel lui permettant de s’identifier sur l’espace de formation durant 6 mois. Toutes les actions de formation IOBSP en ligne font l’objet d’un relevé de connexion. Un suivi de formation régulier est effectué par nos soins. Un outil de suivi permet au tuteur de suivre à distance l’évolution du parcours de l’apprenant. Vous avancez selon votre rythme. Un contrôle continu de votre progression via des tests de validation est intégré.

La formation IOBSP Niveau 1 est composée de modules interactifs, animés et pédagogiques accompagnés :
– De mises en situations ayant pour objectif de susciter l’intérêt de l’apprenant ;
– D’apports de connaissances sous formes d’illustrations animées et pédagogiques ;
– Des cas pratiques ;
– D’exercices d’application, permettant à l’apprenant de s’entrainer ;
– De quiz d’évaluation, permettant de s’interroger sur sa compréhension.
Chaque module de formation, contient une fiche de synthèse, qui conclut la séquence. Cette fiche est imprimable et peut servir d’aide-mémoire.