Formation IOBSP Niveau 1 – 100% E-Learning

Public concerné

• Toute personne souhaitant exercer l’activité d’IOBSP en tant que Courtier ou Mandataire Non Exclusif ;
• Tous les collaborateurs devant produire une attestation de formation habilitante à l’exercice de l’activité d’IOBSP.

Pré-requis

Il n’est pas nécessaire de posséder, avant l’entrée en formation, de connaissances ou pré-requis spécifiques.

Description générale de la formation

Cette formation IOBSP de 150 heures 100 % E-Learning vous permet d’obtenir l’attestation de formation et le livret de stage IOBSP Niveau 1 en vue de l’inscription ORIAS en tant que :
– Courtier en prêt et crédit immobilier, regroupement ou rachat de crédits et restructuration ;
– Courtier en crédit à la consommation ou services de paiement ;
– Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP) ;
– Mandataire Intermédiaire non exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement (MIOBSP).

Avec notre cursus de formation E-Learning, vous pouvez avancer selon votre rythme et à distance. Vous vous formez ainsi aux métiers d’IOBSP et vous pouvez vous inscrire à l’ORIAS.

Objectifs de la formation

La formation à pour objectifs de :
– Faire acquérir au stagiaire le niveau de compétence professionnelle requis pour l’exercice de la profession d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement de niveau 1 (IOBSP NIVEAU 1) ; – Courtier en crédits, mandataire non exclusif ;
– Obtenir l’attestation de formation professionnelle et le livret IOBSP Niveau 1 ;
– Permettre l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS dans la catégorie courtier niveau 1 des IOBSP.

Compétences visées

La formation doit permettre à l’apprenant :

• De maitriser les compétences en matière juridique, économique et financière, préalables à l’exercice de l’activité d’intermédiation ;
• De connaître les différentes solutions en matière de crédit de services de paiement ;
• D’appréhender le cadre juridique de l’exercice de l’activité ;
• De monter un dossier de crédit ;
• De présenter un dossier de crédit auprès d’un organisme prêteur.

Modalités d’évaluation

Une validation des connaissances se fait à l’issue de la formation. Cet examen final consiste en un quiz de 100 questions qui sont tirées au sort dans une base de données. Pour réussir ce quiz, un minimum de 70 % de bonnes réponses est requis (Examen blanc à la demande sans surcoût).

Documents remis à l’issue de la formation

• Livret de stage IOBSP Niveau 1 (Pour inscription ORIAS) ;
• Attestation de réussite à l’examen final IOBSP de niveau 1 ;
• Attestation de formation Loi Lagarde (incluse dans le parcours de formation).

Durée d’accès au campus

6 mois d’accès au campus de formation.

Accessibilité

Les contenus, fonctionnalités et quiz du module sont accessibles  aux personnes sourdes ou malentendantes qui peuvent notamment consulter les vidéos grâce à leurs sous-titres (Modules E-Learning sous-titrés).

Environnement technique

Pour démarrer dans de bonnes conditions, il vous faut avoir une certaine aisance avec un ordinateur, savoir utiliser internet. Les participants doivent savoir utiliser au minimum les principales applications d’un poste de travail sous Windows (messagerie, navigateur Web, bureautique, pdf …).

• Avoir un accès internet avec une connexion haut débit.

Avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version).

Progression pédagogique de la formation en correspondance avec le contenu et le programme  définit selon l’arrêté du 20 mars 2019 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.

LA FORMATION DE TRONC COMMUN (60 HEURES)

Unité 1 : Tronc commun

Thème 1.1 : Accueil dans le parcours
Accueil
Accueil du parcours IOBSP
Le secteur du crédit et de l’assurance
Les secteurs de la banque et de l’assurance
Le rôle des banques dans l’économie
Les acteurs du système bancaire français
A la découverte de l’assurance
Cas concret

Thème 1.2 : Connaître le client
Accueil
Les statuts matrimoniaux
Le régime primaire impératif
Les régimes communautaires
Les régimes séparatistes
Le PACS et le concubinage
Le divorce
La capacité des personnes physiques
La capacité des personnes physiques
Le statut du mineur
Le statut du majeur protégé 1
Le statut du majeur protégé 2
L’organisation du patrimoine
Les libéralités:1
Les libéralités:2
Les successions
Le démembrement de propriété
Cas concret
Quiz – Connaître le client

Thème 1.3 : Connaître les différents crédits
Accueil
Les crédits aux particuliers
Les différents types de crédits court terme
Les prêts immobiliers
Les crédits aux professionnels
Le financement des investissements
Le crédit bail immobilier
La mobilisation du poste client
Les concours par caisse
DAILLY et Affacturage
Les engagements par signature
Le taux des crédits
Les caractéristiques financières d’un crédit
Cas concret
Quiz – Connaître les différents crédits

Thème 1.4 : Les garanties des crédits
Accueil
Accueil du thème 1.4 « Les garanties des crédits »
Les garanties
Le cautionnement
Gage et nantissement : le particuliers
Les sûretés réelles immobilières
Assurance crédit
Les assurances emprunteur
Assurance emprunteur 1 : généralités et souscription
Assurance emprunteur 2 : risques garantis
La garantie des accidents de la vie
La convention AERAS
La convention AERAS
Cas concret
Quiz – Les garanties des crédits

Thème 1.5 : La relation avec les clients
Accueil
Les contrats
Les sources du droit
Les contrats
L’organisation judiciaire en France
La relation avec le consommateur
IOBSP et relations clients
La protection du consommateur
Le crédit au particulier et déontologie
La lutte contre les discriminations
Le RGPD – Les fondamentaux
Le RGPD – Les objectifs
Le RGPD – Les obligations
Pratiques commerciales déloyales
La prévention et le règlement des situations de surendettement
Le surendettement
Cas concret
Quiz – La relation avec les clients

Thème 1.6 : Le métier d’IOBSP : environnement législatif
Accueil
Le cadre du métier
Environnement réglementaire des métiers de la finance
La distribution des produits d’assurance
Modalités de distribution des produits financiers
IOBSP : conditions d’accès et d’exercice
Les accords de Bâle
La directive SOLVENCY 2
Autres éléments de l’environnement réglementaire
La lutte contre le blanchiment
Contrôle interne
La conformité
Cas concret
Quiz – Le métier d’IOBSP : environnement législatif

Quiz fin du tronc commun

LES MODULES SPÉCIALISÉS (90 HEURES)

Unité 2 : Crédits à la consommation et crédits de trésorerie (14 Heures)

Thème 2.1 : Environnement du crédit à la consommation
Accueil
Environnement du crédit à la consommation
Le Crédit à la consommation en France
L’environnement réglementaire du crédit à la consommation
Caractéristiques financières des crédits à la consommation
Location avec option d’achat et LLD
Crédit court terme et information de l’emprunteur
Crédit à la consommation et difficultés financières
Cas concret

Thème 2.2 : Le dossier de crédit à la consommation
Accueil
Le dossier de crédit à la consommation
Le montage d’un crédit conso
Etude d’un crédit court terme
Les fichiers liés au crédit
Clôture du thème
Cas concret
Quiz fin unité 2 – Crédits à la consommation et crédits de trésorerie

Unité 3 : Le regroupement de crédits (14 Heures)

Thème 3.1 : L’environnement du regroupement de crédit
Accueil
L’environnement  du regroupement de crédit
Environnement économique du regroupement de crédits
Environnement réglementaire du regroupement de crédits
Cas concret
Pratique du regroupement de crédits
Pratique du regroupement de crédits
Le dossier de regroupement de crédits
L’analyse d’un dossier de regroupement de crédits
Regroupement de crédits et information du client
Clôture du thème
Cas concret
Quiz – Le regroupement de crédits

Unité 4 : Les services de paiement (14 Heures)

Thème 4.1 : Les services de paiement
Accueil
Environnement des services de paiement
La notion de services de paiement
Les différents services de paiement
Virements et prélèvements
Les moyens de paiement
Ouverture et Clôture des comptes bancaires
Les cartes de paiement
Les incidents sur chèques
Autres services de paiement
Clôture du thème
Cas concret
Quiz – Les services de paiement

Unité 5 : Les crédits immobiliers (48 heures)

Thème 5.1 : L’environnement du crédit immobilier
Accueil
Environnement réglementaire du crédit immobilier
L’environnement réglementaire du crédit immobilier
Caractéristiques financières des crédits immobiliers – A
Caractéristiques financières des crédits immobiliers – B
Environnement technique du crédit immobilier
Les professionnels de l’immobilier
Les moyens de paiement
L’environnement administratif du crédit immobilier A
L’environnement administratif du crédit immobilier B
L’environnement juridique de l’acte de construire – Urbanisme
L’environnement juridique de l’acte de construire – Permis construire
Clôture du thème
Cas concret
Quiz – L’environnement du crédit immobilier

Thème 5.2 : connaissance de l’emprunteur
Accueil
Caractéristiques de l’emprunteur
Rappel des acquis sous forme de cas concret
Immobilier et démembrement de propriété
Les SCI : associés et constitution
Les SCI : fonctionnement
Les SCI : fiscalité et comptabilité
Les SCI : la sortie
Investissement immobilier et fiscalité
Les revenus fonciers
Défiscalisation : les solutions immobilières
Les produits de défiscalisation – Solutions avancées
La location meublée
La pierre papier – SCPI et OPCI
L’IFI
Clôture du thème
Cas concret
Quiz – Connaissance de l’emprunteur

Thème 5.3 : Pratique du crédit immobilier
Accueil
Les différents types de crédit immobilier
Les financements immobiliers – II – Le PTZ +
Les financements immobiliers – III – Les prêts aidés
Financements immobiliers : Les solutions particulières
Financement travaux transition énergétique
Le dossier de prêt immobilier
Crédit immobilier et information de l’emprunteur
Le montage d’un crédit immobilier
Etude des prêts immobiliers
Clôture du thème
Cas concret – Achat immobilier simple ‘primo accédant’
Cas concret – Achat immobilier avec relais sur vente
Quiz – Pratique du crédit immobilier

Quiz Unité 5 – Les crédits immobiliers

Quiz habilitation

Cet examen final consiste en un quiz de 100 questions qui sont tirées au sort. Pour réussir ce quiz, un minimum de 70 % de bonnes réponses est requis.

Le contenu de cette formation est définit selon l’arrêté du 20 mars 2019 portant modification de l’arrêté du 9 juin 2016 portant approbation des programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.

Notre cursus de formation respecte ce programme, avec une progression pédagogique détaillée que vous trouverez dans l’onglet ‘progression pédagogique’.

A.-La formation de tronc commun (durée minimale : 60 heures ou 12 heures [niveaux 1 et 2])

1. Les savoirs généraux :

1.1. Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement.
1.1.1. Présentation du secteur du crédit et de l’assurance.
1.1.2. La notion d’opérations de banque et de services de paiement.
1.1.3. Les différents partenaires des IOBSP : banques, sociétés financières, assurances.
1.1.4. Le mandatement bancaire et ses limites.
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle.

1.2. Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (art. R. 519-4 du code monétaire et financier) et les modalités d’exercice de l’activité : contenus et limites.
1.2.1. Les courtiers, les mandataires, les mandataires d’IOBSP.
1.2.2. Les indépendants.
1.2.3. Les réseaux.

1.3. Les fondamentaux du droit commun.
1.3.1. Le statut juridique des emprunteurs : célibataires, pacsés, mariés (les différents régimes matrimoniaux), divorcés ; et son incidence sur les conditions de prêt et la formation du contrat.
1.3.2. Capacité.
1.3.3. Validité du consentement du client (art. 1109 c. civ.).
1.3.4. Exécution des contrats de bonne foi (art. 1134 c. civ.).
1.3.5. Généralités sur les pratiques commerciales déloyales et illicites et leurs sanctions.
1.3.6. Libertés individuelles, protection des données personnelles du client (CNIL) et respect du secret bancaire.

1.4. Les conditions d’accès et d’exercice.
1.4.1. Immatriculation.
1.4.2. Capacité professionnelle.
1.4.3. Honorabilité.
1.4.4. Assurance professionnelle.
1.4.5. Garantie financière.

1.5. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

1.6. Les modalités de distribution.
1.6.1. Le démarchage bancaire et financier.1.6.1.1. Définition.1.6.1.2. Les interdictions faites au démarcheur.1.6.1.3. Les règles de bonne conduite.1.6.1.4. Le délai de rétractation.1.6.1.5. Les sanctions.
1.6.2. La vente à distance de produits bancaires et financiers.1.6.2.1. Définition.1.6.2.2. Le droit de rétractation.1.6.2.3. Les obligations d’information.1.6.2.4. Règles spécifiques à la conclusion de contrats par voie électronique.1.6.2.5. Les sanctions.

2. Connaissances générales sur le crédit.

2.1. Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers.
2.1.1. Crédit à la consommation.
2.1.2. Crédit immobilier.
2.1.3. Prêt viager hypothécaire.
2.1.4. Regroupement de crédits.

2.2. Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels.

2.3. Analyse des caractéristiques financières d’un crédit.
2.3.1. Les différents types de taux et leurs caractéristiques.
2.3.2. Coût et durée totale du crédit.

3. Notions générales sur les garanties.

3.1. Les différents types de garanties.

3.2. Leurs limites.

3.3. Notions générales sur les sûretés.

3.4. Le cautionnement.

4. Notions générales sur les assurances des emprunteurs.

4.1. Généralités.
4.1.1. Le principe de libre choix du client, notamment principe de libre choix du contrat d’assurance des emprunteurs lors de la souscription d’un crédit immobilier.
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux.

4.2. Les risques couverts.
4.2.1. Le décès.
4.2.2. L’invalidité.
4.2.3. L’incapacité.
4.2.4. La notion de « niveau de garantie équivalente ».

4.3. Tarification du risque emprunteur.
4.3.1. Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs.
4.3.2. Tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise).
4.3.3. Le risque aggravé de santé : la convention AERAS.

5. Les règles de bonne conduite.

5.1. La protection du client.
5.1.1. Connaissance du client.
5.1.2. La loi sur les discriminations.
5.1.3. Exigence de loyauté : obligation d’agir de manière honnête, équitable, transparente et professionnelle au mieux des droits et des intérêts des clients.
5.1.4. Connaissance des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non coemprunteur.
5.1.5. Obligation d’information précontractuelle lors de l’entrée en relation.
5.1.6. Présentation des caractéristiques de la prestation.
5.1.7. Devoir de conseil ou de mise en garde et recueil des informations nécessaires.
5.1.8. Cas des contrats à distance.
5.1.9. Formaliser et documenter l’accompagnement du client.
5.1.10. Convention préalable sur les frais et les liens capitalistiques.

5.2. La prévention du surendettement et l’endettement responsable.
5.2.1. Présentation et caractéristiques de situations de surendettement.
5.2.2. Connaissances et démarches nécessaires à la prévention du surendettement.
5.2.3. Explications et avertissements à donner en cas de risque de surendettement.
5.2.4. Présentation des principes et des procédures de traitement du surendettement.
5.2.5. Risque auquel s’expose le prêteur en cas de surendettement de l’emprunteur, en particulier la possibilité pour les commissions de surendettement d’annuler en tout ou partie les dettes contractées par ce dernier.
5.2.6. Le traitement du surendettement : commission de surendettement, organisation, fonctionnement, saisine, rôle de la Banque de France.

5.3. La prévention des conflits d’intérêts.
5.3.1. Dévoilement des mandats.
5.3.2. Liens financiers et capitalistiques avec les mandants ou les établissements de crédit ou de paiement.
5.3.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération de l’intermédiaire (contenu, limites).
5.3.4. Règles de rémunération des personnels des intermédiaires.

6. Contrôles et sanctions.

6.1. Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions.

6.2. Les contrôles internes et le CRBF n° 97-02 relatif au contrôle des établissements de crédit.

6.3. La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque.

6.4. Ses conséquences pour l’IOBSP.

6.5. ACPR : compétences, contrôle, sanctions.

6.6. DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions.

6.7. ORIAS : compétences, contrôle.

6.8. Rôle de l’autorité de publicité.

B. – Les modules spécialisés

Module n° 1 : crédit consommation et crédit de trésorerie (durée minimale : 14 heures ou 7 heures)

1.1. L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation.
1.1.1. Les principaux textes législatifs (loi MURCEF, loi Châtel, loi Lagarde).
1.1.2. Les fichiers, finalités et modalités de consultation (FICP, FCC, FIBEN).
1.1.3. La réglementation en matière de publicité.
1.1.4. Les types de crédit aux particuliers et leur adaptation aux besoins du client.

1.2. Le crédit à la consommation.
1.2.1. Caractéristiques financières d’un crédit à la consommation : le taux débiteur ; le taux annuel effectif global ; le coût total du crédit ; la durée du crédit ; le montant total dû par l’emprunteur ; le montant total du crédit ; le montant, le nombre et le contenu des échéances ; pour les locations avec option d’achat, le montant des loyers et le prix d’achat en cas d’exercice de l’option.
1.2.2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie.
1.2.3. Les coûts associés.
1.2.4. Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non coemprunteur, à la formation du contrat et en cours de son exécution.

1.3. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur.
1.3.1. Les explications à fournir à l’emprunteur pour lui permettre de comprendre le contenu de la fiche mentionnée à l’article L. 311-6.
1.3.2. Etablissement de la fiche mentionnée à l’article L. 311-10.
1.3.3. Les caractéristiques essentielles du crédit proposé.
1.3.4. Les conséquences que le crédit peut avoir sur sa situation financière, y compris en cas de défaut de paiement.
1.3.5. La remise de l’offre de contrat de crédit ainsi que les explications à fournir.

1.4. La préparation d’un dossier de crédit à la consommation.
1.4.1. L’analyse du dossier.
1.4.2. Liste des informations à recueillir.
1.4.3. Liste des documents nécessaires au dossier.

1.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers.
Savoir rédiger une note de synthèse.

Module n° 2 : le regroupement de crédits (durée minimale : 14 heures ou 7 heures)

2.1. L’environnement du regroupement de crédits.
2.1.1. Rappel législatif (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde).
2.1.2. Les différents intervenants : les établissements de crédit ; les notaires, les huissiers, services sociaux.

2.2. Le regroupement de crédits.
2.2.1. Les finalités d’un regroupement de crédits.
2.2.2. Les différents types de regroupement de crédits, dont le rachat de crédit hypothécaire.
2.2.3. Les typologies de regroupement.
2.2.4. Les types de prêts regroupés.
2.2.5. L’environnement bancaire.
2.2.6. Les établissements de crédits généralistes ou spécialisés.
2.2.7. Les spécificités.
2.2.8. Les exigences et le contrôle.
2.2.9. Le taux de transformation.
2.2.10. Les comparateurs.

2.3. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement.
2.3.1. Les explications à fournir.
2.3.2. Les conditions de mise en place et leur conformité à l’intérêt du client.

2.4. Le dossier de regroupement.
2.4.1. L’analyse du dossier.
2.4.2. Liste des documents nécessaires à l’étude du regroupement.

2.4.3. L’identité.

2.4.4. La situation contractuelle : mariage, PACS, indivision, divorce.

2.4.5. Le recueil des pièces nécessaires (bulletin de salaire, avis d’imposition, quittances…).
2.4.6. Le contrôle.
2.4.7. Les relevés de compte : inventaire exhaustif, contrôle.
2.4.8. La balance bancaire : fonctionnement, notion de charge et de ressource exceptionnelle.
2.4.9. L’appréciation rapide de la faisabilité d’un dossier avec ou sans garantie.

2.5. Étude détaillée de plusieurs dossiers.
Savoir rédiger une note de synthèse.

Module n° 3 : les services de paiement (durée minimale : 14 heures ou 7 heures)

3.1. L’environnement des services de paiement.
3.1.1. La transposition de la directive services de paiement.
3.1.2. Incidence de la directive SEPA.
3.1.3. Le rôle des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique.

3.2. Les différents services de paiement.
3.2.1. Le paiement par carte.
3.2.2. Les cartes de retrait.
3.2.3. Les cartes de paiement.
3.2.4. Les cartes de crédits.
3.2.5. Les services de transfert d’argent.
3.2.6. Les autres services de paiement.
3.2.7. La gestion des moyens de paiement.

3.3. Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…).
3.3.1. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information des clients.
3.3.2. Les informations à fournir aux fins d’exécution correcte de l’ordre, sur les délais d’exécution, les frais, le cas échéant le taux de change, les dispositifs de sécurité, les diligences à accomplir en cas de perte, vol ou détournement de l’instrument de paiement.
3.3.3. La convention de services de paiement : contenu.

3.4. La préparation d’un dossier de service de paiement.
3.4.1. L’analyse du dossier.
3.4.2. Liste des informations à recueillir et à donner.
3.4.3. Liste des documents nécessaires au dossier.

3.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers.
Savoir rédiger une note de synthèse.

4. Module n° 4 : le crédit immobilier (durée minimale : 14 heures [niveau 2 et intermédiaires européens] et 24 heures [niveau 1])

4.1. L’environnement du crédit immobilier.
4.1.1. Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Châtel, loi MURCEF, loi SRU).
4.1.2. Les établissements de crédit.

4.2. Les intervenants et le marché.
4.2.1 Les notaires.
4.2.2. Les agents immobiliers.
4.2.3. Les promoteurs.
4.2.4. Les lotisseurs.
4.2.5. Les constructeurs.
4.2.6. Les conseillers en investissements financiers.
4.2.7. Les conseillers en gestion de patrimoine.
4.2.8. Les IOBSP.
4.2.9. L’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière

4.3. Le crédit immobilier.
4.3.1. Caractéristiques financières d’un crédit immobilier : le taux annuel effectif global ; le coût total du crédit ; la durée du crédit ; le taux fixe le taux variable, les taux capés ; le montant, le nombre et le contenu des échéances.
4.3.2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie.
4.3.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé.
4.3.4. Connaissance des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non coemprunteur, dès la formation du contrat et en cours de son exécution.
4.3.5. Les principaux prêts immobiliers.
Les prêts classiques et les particularités bancaires ; Les prêts pour financer la vente en état futur d’achèvement ; La maîtrise du financement du CCMI ; Le relais ; In fine ; La renégociation de crédit ; Le prêt viager hypothécaire ;  Les prêts aidés : le principe de proposition prioritaire d’un prêt aidé en cas d’éligibilité du candidat à l’emprunt ; Les prêts conventionnés PAS et PC ; Le prêt à taux zéro ; L’éco prêt à taux zéro ; Le PEL-CEL ; Le prêt au titre de la participation des employeurs à l’effort de construction (PEEC).
4.3.6. Les dispositifs d’investissements locatifs.

4.4. Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur.
4.4.1. Capacité d’emprunt et de remboursement des candidats (notions générales sur l’évaluation de la solvabilité).

4.4.2. Explications à fournir à l’emprunteur.
Explications adéquates.
Mise en garde de l’emprunteur.
4.4.3. La fiche standardisée d’information.
4.4.4. Remise de l’offre de prêt ainsi que les explications à fournir.

4.5. La constitution du dossier de crédit immobilier.
4.5.1. Le mandat.
4.5.2. Définition de l’objet du prêt et du projet immobilier.
4.5.3. Liste des informations à recueillir et documents nécessaires au dossier.
4.5.4. L’adaptation du crédit proposé aux besoins du client : motivation.
4.5.5. Conditions de l’acquisition.
Le mode d’acquisition.
Le montant de l’acquisition.
Le montant de l’apport.
4.5.6. Caractéristiques de l’emprunteur.
L’environnement matrimonial.
L’environnement patrimonial.
La capacité d’emprunt.
Les documents à fournir.
4.5.7. La présentation de l’offre de prêt.
Ordonnancement du dossier.
Note de synthèse.
4.5.8. La gestion de l’offre de prêt.

4.6. Etude détaillée de plusieurs dossiers.
Savoir rédiger une note de synthèse.

Modalités d’inscription

Vous pouvez vous inscrire directement sur notre site en remplissant le formulaire d’inscription que vous trouverez en cliquant sur le bouton « je suis intéressé.e ».

Démarrage des sessions de formation

Les entrées en formation se font à tout moment pour les parcours E-Learning.

Comment consulter le règlement intérieur applicable aux stagiaires ?

Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une action de formation organisée par Babylon.fr, et ce pendant toute la durée de la formation suivie.

Votre principal intervenant

• Animateur au Brevet Professionnel de banque ;
• Ancien maître de conférences à l’Institut Technique de Banque ;
• Ancien consultant au CFPB Lyon ;
• Ancien consultant senior et administrateur du groupe Format Finance ;
• Depuis 2001 gérant de Babylon.fr.

Déroulement de la formation et méthodes pédagogiques :

• De mises en situations ayant pour objectif de susciter l’intérêt de l’apprenant ;
• D’apports de connaissances sous formes d’illustrations animées et pédagogiques ;
• De cas pratiques ;
• D’exercices d’application, permettant à l’apprenant de s’entrainer ;
• De quizs d’évaluation, permettant de s’interroger sur sa compréhension.

Tutorat et accompagnement :

La formation se déroule en deux étapes :

 Etape 1 : La formation e-learning

Etape 2 : L’examen final de validation

 Modalité de suivi et fonctionnement du campus :

Vos référents :