Formation crédit immobilier – Directive DCI – 7h annuel
Formation à la carte : Composez vos 7 heures de formation annuelle obligatoire pour tous les professionnels IOBSP intervenant dans le processus de souscription d’un crédit immobilier (transposition de la directive européenne du 4 février 2014).
La directive européenne (DCI) du 4 février 2014 impose aux professionnels intervenant dans le processus de souscription d’un crédit immobilier une formation d’actualisation et de maintien des connaissances de 7 heures, chaque année.
Cette formation DCI / IOBSP de 7 heures 100 % E-Learning vous permet d’obtenir l’attestation de formation annuelle obligatoire pour l’ORIAS.
Nous vous proposons une formule de formation DCI / IOBSP à la carte (100 % E-learning).
Vous pouvez choisir le contenu de formation selon vos préférences et votre besoin de formation, en sélectionnant 2 blocs parmi les 11 blocs de connaissances disponibles.
Pour composer votre formation DCI annuelle de 7 heures obligatoire, vous pourrez préciser les 2 blocs choisis, lors de la procédure d’inscription.
(3h45)
(3h45)
(3h45)
(3h45)
(3h45)
BLOC E
Les SCI
(3h45)
BLOC F
BLOC G
Les crédits immobiliers
(3h45)
BLOC H
Transmission du patrimoine
(3h45)
BLOC J
Transmission du patrimoine – solutions avancées
(3h45)
BLOC K
et aides de l’État (3h45)
BLOC L
Avancez selon votre rythme et à distance.
Prérequis :
Cette formation concerne les IOBSP intervenant dans le processus de souscription d’un crédit immobilier.
Vous pouvez choisir le contenu de formation selon vos préférences et votre besoin de formation, en sélectionnant 2 blocs parmi les 11 blocs de connaissances disponibles.
7 heures
100% à distance
Formation accessible 24h/24 et 7j/7
Attestation de formation
Accompagnement
Public concerné
- Toute personne souhaitant exerçant l’activité d’IOBSP en tant que courtier ou mandataire non exclusif dans le domaine du crédit immobilier ;
- Tous les collaborateurs devant produire une attestation de formation annuelle à l’exercice de l’activité d’IOBSP et intervenant dans le domaine du crédit immobilier.
Prérequis
Ces obligations concernent les IOBSP intervenant dans le processus de souscription d’un crédit immobilier.
Description générale de la formation
La transposition de la directive européenne du 4 février 2014 impose aux professionnels intervenant dans le processus de souscription d’un crédit immobilier une formation d’actualisation et de maintien des connaissances de 7 heures, chaque année.
Cette formation de 7 heures vous permet d’être plus compétitif et combine :
– L’actualité fiscale et règlementaire ;
– L’actualité juridique ;
– L’approfondissement des compétences par la résolution de cas concrets.
Notre formation est 100% à distance ; modules attrayants et impliquant avec des séquences d’apprentissage autonomes et modernes contenant des vidéos, des activités ludiques et pédagogiques et une fiche de synthèse.
Objectifs de la formation
- Maintien des connaissances et des compétences adaptés aux besoins opérationnels du collaborateur ;
- Répondre aux exigences de formation posées par la loi pour les Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (certification ORIAS).
La formation doit permettre à l’apprenant :
- De maitriser les compétences en matière juridique, économique et financière, préalables à l’exercice de l’activité d’IOBSP ;
- De maintenir son niveau de compétences en matière de crédit immobilier ;
- D’appréhender les évolutions du cadre juridique de l’exercice de l’activité
Modalités d’évaluation
Une validation des connaissances se fait à la fin de chaque blocs de formation par l’intermédiaire de quiz de validation des connaissances.
Documents remis à l’issue de la formation
- Attestation de formation DCI annuelle.
Durée d’accès au campus
3 mois d’accès au campus de formation.
Accessibilité
Les contenus, fonctionnalités et quiz du module sont accessibles aux personnes sourdes ou malentendantes qui peuvent notamment consulter les vidéos grâce à leurs sous-titres (modules e-learning sous-titrés).
Environnement technique
Pour démarrer dans de bonnes conditions, il vous faut avoir une certaine aisance avec un ordinateur, savoir utiliser internet. Les participants doivent savoir utiliser au minimum les principales applications d’un poste de travail sous Windows (messagerie, navigateur Web, bureautique, pdf…).
- Avoir un accès internet avec une connexion haut débit ;
- Avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version).
de formation
Pour composer votre formation DCI annuelle de 7 heures obligatoire, vous pourrez préciser vos choix, lors de la procédure d’inscription en sélectionnant deux blocs dans la liste suivante :
Bloc A – Environnement de la construction (3h45)
Environnement juridique de l’acte de construire – A
Fiscalité de l’immobilier (2020)
Environnement juridique de l’acte de construire – B
CCMI
LA VEFA
Cadastre et publicité foncière
Bloc B – L’investissement locatif (3h45)
La location meublée
Défiscalisation : les solutions immobilières
La fiscalité des revenus fonciers
La pierre papier – SCPI et OPCI
L’IFI
Bloc C – Assurance emprunteur (3h45)
Assurance emprunteur 1 – Généralités et souscription
Assurance emprunteur 2 – Risques garantis
Environnement réglementaire de l’assurance emprunteur
Le changement d’assurance emprunteur
Assurance emprunteur et information du client
Bloc D – Le dossier de prêt immobilier (3h45)
Cap Le montage d’un prêt immobilier
Étude des prêts immobiliers
Crédit immobilier et difficultés de l’emprunteur
Paul PETIT et Anne brun – Achat immo avec relais
Bloc E – Connaissance du client et droit de la famille (3h45)
Les régimes matrimoniaux communautaires
Les régimes matrimoniaux séparatistes
Le mariage : le régime primaire impératif
Le PACS et le concubinage
Le divorce
Cas concret – Pacs
Cas concret – Contrat de mariage séparation
Cas concret – Divorce avec soulte et garde partagée
Bloc F – Les SCI (3h45)
Les SCI : associés et constitution
Les SCI : fonctionnement
Les SCI : fiscalité et comptabilité
Les SCI : dissolution
Cas
Bloc G – La fiscalité des revenus immobiliers (3h45)
Revenus fonciers
Défiscalisation-solution immo
Les produits de défiscalisation – Solutions avancées
Location meublée
La pierre papier – SCPI et OPCI
La fiscalité de l’immobilier : Les plus-values immobilières
La fiscalité de l’immobilier : L’IFI
La fiscalité de l’immobilier : Le dispositif COSSE
Bloc H – Les crédits immobiliers – 1 (3h45)
Environnement réglementaire du crédit immobilier
Environnement administratif du crédit immobilier – A
Environnement administratif du crédit immobilier – B
Caractéristiques financières des crédits immobiliers – A
Caractéristiques financières des crédits immobiliers – B
Le montage d’un prêt
Bloc J – Transmission du patrimoine (3h45)
La notion de patrimoine
Introduction à la transmission du patrimoine
Les successions
Les libéralités 1
Les libéralités 2
Fiscalité Transmission
Bloc K – Transmission du patrimoine (3h45)
Les successions approches patrimoniales
Généralités sur le démembrement de propriété
Immobilier et démembrement de propriété
Valeurs mobilière et démembrement
Assurance vie et démembrement de propriété
Donation démembrement
Bloc L – Crédits immobiliers et aides de l’État (3h45)
Les financements immobiliers 1 – Généralités
Les financements immobiliers 2 – le PTZ
Les financements immobilier 3 : Les prêts aidés
Les financements des travaux de transition énergétique
MaPrimeRenov’
pratiques
Modalités d’inscription
Vous pouvez vous inscrire directement sur notre site en remplissant le formulaire d’inscription que vous trouverez en cliquant sur le bouton « je suis intéressé.e ».Démarrage des sessions de formation
Les entrées en formation se font à tout moment pour les parcours E-Learning.Comment se passe la formation ?
A l’issue de votre inscription, nous vous donnerons vos identifiants (identifiant /login et mot de passe) pour vous connecter à votre espace d’apprentissage sur la plateforme du campus ou un lien d’accès direct via e-mail. De là, vous suivrez les modules animés composés de mises en situation, d’apports de connaissances et vous passerez des quiz intermédiaires. Lorsque votre formation est terminée (durée et capsules validées), nous vous délivrerons votre attestation de formation.Quels sont les prérequis pour suivre la formation IOBSP 7h ?
Pour suivre la formation DCI annuelle, vous devez justifier de l’une de ces trois formations initiales :- Formation IOBSP niveau 1 : d’une durée de 150h, elle donne accès au métier de courtier en crédit et permet d’obtenir une immatriculation auprès de l’ORIAS.
- Formation IOBSP niveau 2 : plus courte, elle ouvre la voie au métier de mandataire en Opérations de banque et Services de Paiement.
- Formation IOBSP niveau 3 immobilier : d’une durée de 40h elle ouvre droit au métier de mandataire à titre accessoire
Quelle est la durée de la formation DCI obligatoire ?
La durée de formation DCI (Directive Crédit Immobilier) est fixée à 7 heures annuelles, c’est pourquoi elle est également appelée formation IOBSP 7h. Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une action de formation organisée par Babylon.fr, et ce pendant toute la durée de la formation suivie. Si vous avez d’autres questions, n’hésitez pas à consulter notre FAQ en cliquant ici.pédagogiques
Votre principal intervenant
Des praticiens experts dans leur spécialité et formateurs confirmés :
- Animateur au Brevet Professionnel de banque ;
- Ancien maître de conférences à l’Institut Technique de Banque ;
- Ancien consultant au CFPB Lyon ;
- Ancien consultant senior et administrateur du groupe Format Finance ;
- Depuis 2001, gérant de Babylon.fr.
Déroulement de la formation et méthodes pédagogiques
Notre formation e-learning vous permet un apprentissage efficace, accessible à tous. Nos formations e-learning sont composées de modules interactifs, animés et pédagogiques accompagnés :- De mises en situations ayant pour objectif de susciter l’intérêt de l’apprenant ;
- D’apports de connaissances sous formes d’illustrations animées et pédagogiques ;
- De cas pratiques ;
- D’exercices d’application, permettant à l’apprenant de s’entrainer ;
- De quiz d’évaluation, permettant de s’interroger sur sa compréhension.
Tutorat et accompagnement
Durant toute votre formation, babylon.fr reste à votre service pour toute question pédagogique. En cas de problème technique, ou pour toute question, notre support en ligne est là pour vous apporter de l’aide (support@babylon.fr). Un spécialiste métier pourra être interrogé à tout moment au cours de votre formation. En cas de difficulté de formation, vous ne vous retrouvez pas seul.Déroulé de la formation
Vous accédez au campus de formation et suivez les modules de formation selon votre rythme. Chaque module se termine par un quiz de validation (10 questions) qui est noté. Cette note sert de contrôle continu et il faut un minimum de 65 % de bonne réponse pour que le module soit considéré comme « réussi ». Si votre note est insuffisante, vous pouvez refaire le module autant de fois que vous le souhaitez. Chaque fois que vous recommencez le module, une nouvelle session est créée avec un nouveau score. À la fin de chaque module d’apport de connaissances, une fiche de synthèse (au format pdf) est téléchargeable.Modalité de suivi et fonctionnement du campus
Chaque apprenant possède un identifiant et un mot de passe personnel lui permettant de s’identifier sur l’espace de formation. Toutes les actions de formation en ligne font l’objet d’un relevé de connexion. Un suivi de formation régulier est effectué par nos soins. Un outil de suivi permet au tuteur de suivre à distance l’évolution du parcours de l’apprenant. Vous avancez selon votre rythme. Un contrôle continu de votre progression via des tests de validation est intégré.Comment se déroule la formation DCI chez Babylon.fr ?
Babylon.fr vous propose une formation DCI à la carte : avec nous, construisez votre propre programme de formation en choisissant parmi les différents thèmes proposés. Une fois votre identifiant et votre mot de passe reçus, connectez-vous à votre espace personnel et commencez à vous former sans attendre. Apprenez à votre rythme et selon vos envies grâce à de nombreux modules interactifs : cas pratiques, jeux, exercices, mises en situation, illustrations animées… Après chaque module, un quiz d’évaluation vous permet de tester vos connaissances. Enfin, pour ne rien oublier du savoir que vous avez acquis, une fiche de synthèse imprimable vient conclure la séquence. De son côté, Babylon.fr assure un suivi de formation permanent. Votre tuteur peut ainsi visualiser votre progression en temps réel et vous apporter les conseils dont vous avez besoin pour évoluer tout au long de votre parcours. Enfin, à l’issue de la formation IOBSP 7h, nous vous délivrons l’attestation requise par l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) pour pouvoir exercer votre métier dans le respect de la législation.Vos référents
| Référent pédagogique : | Jean-Michel PAULINE – jean-michel.pauline@babylon.fr / +33 4 79 25 94 96 |
| Référent technique : | Lionel PARENT – lionel.parent@babylon.fr / +33 4 79 25 94 96 |
| Référent administratif : | Léa PAULINE – lea.pauline@babylon.fr / +33 4 79 25 94 96 |
La Directive Crédit Immobilier (DCI) concerne tous les IOBSP (Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement) qui commercialisent et distribuent des crédits immobiliers.
Autrement dit, cette directive européenne s’adresse à tous les professionnels qui élaborent, fournissent ou conseillent leurs clients en matière de crédit immobilier. Ces derniers doivent donc suivre une formation DCI annuelle d’une durée de 7 heures.
La réglementation en matière de crédit immobilier a été renforcée par le législateur afin de protéger davantage les consommateurs.
Ainsi, la formation IOBSP 7h permet aux professionnels de mieux informer et conseiller leurs clients, afin qu’ils puissent comparer les offres de crédits, mais aussi appréhender leurs modalités et leurs conséquences potentielles sur le plan financier.
En outre, la Directive Crédit Immobilier (DCI) a pour objectif d’harmoniser les pratiques dans toute l’Europe, d’où la mise en place de cette obligation de formation DCI dans tous les pays membres.
Pour obtenir l’attestation ORIAS, la formation IOBSP 7h doit être suivie au sein d’un organisme qui délivre ce type de formation. Elle peut d’ailleurs être effectuée à distance, comme le propose Babylon.fr.
Ces formations pourraient également vous convenir :
Formation assurance emprunteur
Formation DCI 14 heures (Directive Crédit Immobilier)
La communication par téléphone
Formation IOBSP DCI (MCD)
Prix public
Exonéré de TVA Art.261.4.4 a du CGI
- Durée : 7 heures
- Méthode : E-learning
- Prérequis : IOBSP intervenant dans le processus de souscription d’un crédit immobilier.
- Public visé : Tous publics
- Sous-titres : Oui (activables)
- Type de validation : Examen final
- Référence : IOB-DCI7-BK
- Mise à jour : 10/01/2022
- Catégories
- Les métiers du crédit
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