Formation crédits aux professionnels

La formation crédits aux professionnels

Description générale

Cette formation permet de mieux connaître le marché des professionnels et de développer son activité.

Objectifs de la formation

• Maîtriser la lecture des documents financiers et le cadre légal du professionnel.
• Proposer des solutions de financement optimisées.
• Sécuriser les engagements par une gestion proactive des garanties et des difficultés.

Compétences visées

• Analyser la situation financière, juridique et fiscale du client pour un conseil transersal.
• Choisir et monter les opérations de crédit les plus pertinentes.
• Négocier et formaliser l’ensemble des garanties et des assurances associées.
• Développer son portefeuille grâce à une communication persuasive et experte.

Public visé

Conseiller financiers ou toute personne déjà ou prochainement IOBSP, souhaitant se spécialiser dans l’offre de crédit à destination des professionnels.

(conseillers professionnels, chargés d’affaires PME/TPE, gestionnaires de clientèle pro, analystes crédit souhaitant maîtriser l’intégralité du cycle de vie du financement d’entreprise)

Prérequis

Aucun.

Modalités d’évaluation

Une validation des connaissances se fait tout au long de la formation par l’intermédiaire de quiz.

Documents remis à l’issue de la formation

À l’issue de la formation, nous vous délivrons une attestation de formation.

Durée d’accès au campus

6 mois d’accès au campus de formation.

Vous pouvez retrouver le contenu détaillé du programme sur la fiche produit à télécharger.

Bloc 1 – L’environnement juridique, fiscal et social du professionnel

Maîtriser les implications légales et fiscales des différentes formes juridiques pour orienter le conseil en financement.

• Évaluer l’impact d’un montage financier sur le patrimoine personnel du dirigeant. 
• Maîtriser les spécificités comptables et fiscales des professions libérales (2035). 
• Identifier la structure juridique (SARL, SAS, EI, SNC) la plus appropriée.

Bloc 2 – Analyse financière

Acquérir une méthodologie d’analyse financière complète pour évaluer la pérennité et la capacité de remboursement des entreprises.

• Décoder bilan et compte de résultat. 
• Calculer et interpréter les indicateurs clés (CAF, EBE, BFR, FR). 
• Diagnostiquer la santé d’une entreprise libérale via le modèle 2035. 
• Analyser la situation par la méthode des flux.

Bloc 3 – Les financements professionnels

Maîtriser l’ensemble des produits de financement disponibles et savoir les articuler dans un montage financier pertinent.

• Choisir entre prêt classique, crédit-bail et location financière. 
• Maîtriser les mécanismes de la mobilisation du poste client (dailly, affacturage, escompte). 
• Gérer les concours par caisse et les engagements par signature.

Bloc 04 – Les assurances entreprises

Intégrer la dimension assurantielle du client professionnel pour une approche de conseil globale et une gestion des risques complète.

• Maîtriser les assurances de la personne (homme Clé, IFC) et leur montage financier. 
• Maîtriser les assurances de l’activité (pertes d’exploitation, responsabilité civile, assurance-crédit). 
• Intégrer l’assurance-vie et la clause bénéficiaire dans la stratégie patrimoniale professionnelle.

Bloc 05 – Bien communiquer avec ses clients

Développer les techniques de communication et de gestion du stress pour établir une relation de confiance et gérer les situations délicates.

• Structurer un entretien client (téléphonique ou physique). 
• Traiter les objections et les réclamations de manière professionnelle. 
• Maîtriser les techniques pour faire face aux incivilités.

Un peu d’histoire

Pionnier expert en pédagogie digitale, Babylon.fr est un organisme de formation créé en 1990 et un acteur reconnu dans le milieu de la formation réglementaire, spécifiquement dans les domaines de la banque, de l’assurance et de l’immobilier.

Babylon.fr est membre du groupe First Finance, leader de la formation et certification multimodale dans les métiers de la finance. Cette combinaison de savoir-faire nous permet aujourd’hui d’enrichir notre offre globale de formation, de renforcer notre expertise métier et de nous donner les moyens de toujours plus innover sur le plan pédagogique.

Notre maîtrise de l’ingénierie pédagogique et de toute la chaîne de production nous permet de proposer des formations e-learning de qualité, ainsi qu’un accompagnement et un service client de qualité.

Tutorat et accompagnement

Durant toute votre formation, babylon.fr reste à votre service pour toute question pédagogique. En cas de problème technique, ou pour toute question, notre support en ligne est là pour vous apporter de l’aide (support@babylon.fr).

Un spécialiste métier pourra être interrogé à tout moment au cours de votre formation. En cas de difficulté de formation, vous ne vous retrouvez pas seul.

Contact

Environnement technique

Pour démarrer dans de bonnes conditions, il faut :

• Avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur, une tablette ou un smartphone avec un navigateur à jour (Google Chrome, Edge, Firefox ou Safari selon l’appareil utilisé).
• Maitriser l’usage des logiciels d’accessibilité le cas échéant (NVDA, JAWS, VoiceOver ou TalkBack selon l’appareil utilisé).
• Avoir une certaine aisance avec un ordinateur et savoir utiliser au minimum les principales applications courantes (messagerie, navigateur Web, bureautique, PDF…).
• Savoir utiliser internet et avoir un accès avec une connexion haut débit.

Accessibilité

Nous sommes engagés dans un processus d’amélioration de l’accessibilité de nos modules de formation en nous appuyant sur les plus hauts standards actuels.

En plus des sous-titres déjà en option dans la version standard, la navigation est pensée pour les utilisateurs de lecteur d’écran et pour les personnes n’utilisant que le clavier (exercices adaptés…).

La fiche de synthèse de fin de module est structurée pour répondre aux normes d’accessibilité.

Démarrage des sessions de formation

Les entrées en formation se font à tout moment.

Modalité de suivi et fonctionnement du campus

Chaque apprenant possède un identifiant unique et un mot de passe personnel lui permettant de s’identifier sur l’espace de formation. Toutes les actions de formation en ligne font l’objet d’un relevé de connexion.

Un suivi de formation régulier est effectué par nos soins. Un outil de suivi permet le cas échéant à un tuteur, de suivre à distance l’évolution du parcours de l’apprenant.

Modalités d’inscription

Vous pouvez vous inscrire directement sur notre site, sur la page de la formation, en remplissant le formulaire d’inscription que vous trouverez en cliquant sur le bouton « je suis intéressé.e ».

Financement et prise en charge de la formation par votre OPCO

En tant qu’organisme certifié Qualiopi, votre formation chez Babylon.fr peut être prise en charge par un opérateur de compétences (OPCO).

Après avoir identifié l’OPCO dont vous dépendez, renvoyez-lui le devis signé et le programme de
votre formation, accompagné de la demande de prise en charge financière que l’on vous fournit. Vous n’avez plus qu’à attendre l’avis de validation de votre OPCO sous forme de convention de prise en charge à signer.

En fin de formation nous vous transmettons les documents attendus par l’organisme de prise en
charge (attestation d’assiduité, relevé de connexion, facture acquittée…) qui vous permettront de
finaliser votre demande de remboursement.

Nos conseillers sont à votre disposition pour construire votre projet :

Par mail : formation@babylon.fr
Par téléphone : 04 79 25 94 96 (appel non-surtaxé)