La formation obligatoire de la DDA, pour qui et pourquoi ?

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Qu’est-ce que la formation DDA assurance ?

La formation DDA (Directive sur la Distribution d’assurances) est une obligation de formation annuelle qui vise à renforcer les bonnes pratiques des courtiers et intermédiaires en assurances.

Qui est concerné par la formation DDA assurance ?

La formation obligatoire assurance DDA concerne les dirigeants et salariés qui distribuent, présentent, proposent et aident à conclure des contrats d’assurance de toutes sortes : assurance-vie, IARD, réassurance, IBIPs (produits d’investissement fondés sur l’assurance)…

En revanche, les salariés qui exercent uniquement une activité de gestion ne sont pas concernés par cette formation annuelle réglementaire.

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Quels sont les objectifs de la formation DDA assurance ?

La Directive de la Distribution d’Assurance (DDA) est une directive européenne adoptée en 2016 et entrée en vigueur en février 2019. Elle vise à établir une concurrence équitable entre les différents distributeurs de produits d’assurance, mais aussi à mieux protéger les consommateurs.

Cette directive, qui s’applique à tous les pays européens, impose aux compagnies d’assurance et aux intermédiaires de communiquer sur leurs produits avec plus de clarté et de transparence. Pour ce faire, elle prévoit notamment une formation annuelle obligatoire pour tous les professionnels : la formation assurance DDA.

Avec ce dispositif, le législateur souhaite améliorer les standards de conduite des courtiers et mandataires en assurance, mais aussi d’uniformiser les pratiques à l’échelle de l’Europe. En tant que professionnel, cette formation vous permet donc de mettre à jour et d’approfondir vos connaissances sur les produits d’assurance, la réglementation en vigueur, mais aussi les modes de distribution. Elle peut d’ailleurs être effectuée en présentiel ou en e-learning.

Quels sont les prérequis pour suivre la formation assurance DDA ?

Pour suivre la formation DDA assurance, vous devez justifier de l’une de ces trois formations initiales :

  • La formation IAS niveau 1 : d’une durée de 150 heures, elle donne accès à la profession de courtier en assurance et permet d’obtenir une immatriculation auprès de l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance).
  • La formation IAS niveau 2 : d’une durée de 150 heures, elle permet de devenir mandataire en assurance.
  • La formation IAS niveau 3 : beaucoup plus courte que les précédentes, elle permet à un professionnel de proposer des produits d’assurance complémentaires à son activité principale.

Quelle est la durée de la formation DDA assurance ?

La durée consacrée à la formation assurance DDA est fixée à 15 heures par an.

Comment obtenir l’attestation ORIAS de formation DDA assurance ?

Pour obtenir l’attestation ORIAS, la formation assurance DDA doit être suivie au sein d’un organisme qui délivre ce type de formation. Elle peut d’ailleurs être effectuée à distance, comme le propose Babylon.fr.

Comment se déroule la formation DDA assurance chez Babylon.fr ?

Babylon.fr propose une formation assurance DDA « à la carte » : avec nous, chaque apprenant peut construire son propre programme en sélectionnant les thèmes de son choix parmi ceux proposés. Depuis notre plateforme e-learning, formez-vous à votre rythme à l’aide de nombreux modules pédagogiques et interactifs, tout en bénéficiant d’un accompagnement individualisé.

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La formation obligatoire de la DDA est nécessaire pour pouvoir donner à ses clients des conseils d’expert adaptés à leur demande pour répondre au mieux à leurs besoins.

Si vous êtes intéressés par cette formation, n’hésitez pas à nous contacter !

Programme de la formation :

Bloc A – Réglementaire

  • Le RGPD – Les fondamentaux
  • Le RGPD – Les objectifs
  • Le RGPD – Les obligations
  • Assurance et lutte antiblanchiment – A
  • Assurance et lutte antiblanchiment – B
  • SOLVENCY 2 : présentation

Bloc B – Relation client

  • Assurance et information du consommateur
  • Assurance et déontologie
  • Assurance et obligation de conseil
  • Assurance et traitement des réclamations
  • Pratiques commerciales déloyales
  • La lutte contre les discriminations

Bloc C – Assurances emprunteur

  • Environnement règlementaire de l’assurance emprunteur
  • Assurance Emprunteur
  • Assurance emprunteur II
  • Assurance emprunteur et information de l’emprunteur
  • Le changement d’assurance emprunteur
  • La Garantie des Accidents de la Vie
  • La convention AERAS

Bloc D – Les assurances de santé

  • Couverture santé des salariés : Les soins médicaux
  • Couverture santé des salariés : autres situations
  • La couverture maladie chômage des TNS
  • Les Complémentaires santé
  • Les Complémentaires santé
  • Le reste à charge zéro

Bloc E – La prévoyance

  • L’assurance incapacité – invalidité complémentaire
  • Loi Madelin
  • L’assurance décès
  • L’assurance dépendance
  • L’assurance individuelle accident

Bloc F – La connaissance du client

  • La capacité des personnes physiques
  • Le mariage : le régime primaire impératif
  • Les régimes matrimoniaux communautaires
  • Les régimes matrimoniaux séparatistes
  • Le PACS et le concubinage
  • Le divorce

Bloc G – Le patrimoine

  • La notion de patrimoine
  • Les libéralités 1
  • Les libéralités 2
  • Les successions : approche patrimoniale
  • Généralités sur le démembrement de propriété
  • Assurance vie et démembrement de propriété

Bloc H – Retraite et assurances

  • La retraite de base des régimes alignés
  • Les aspects juridiques de l’assurance vie : la souscription
  • L’assurance vie : la vie du contrat – A
  • L’assurance vie : la vie du contrat – B
  • Les aspects juridiques de l’assurance vie : le dénouement
  • La fiscalité de l’assurance vie

Bloc J – Les marchés financiers

  • Valeurs Mobilières et assurance vie
  • La présentation de la bourse
  • La formation des cours de bourse
  • Les opérations sur titres
  • Le marché obligataire
  • Approche des produits dérivés

Bloc K – L’assurance auto

  • L’obligation d’assurance automobile
  • La protection des victimes : la loi BADINTER
  • La protection facultative du véhicule en dommages
  • Les éléments techniques de tarification
  • Les éléments techniques de l’indemnisation
  • La protection conducteur

Bloc L – La MRH

  • Présentation de l’assurance Multirisques habitation
  • Introduction à l’assurance multirisques habitation
  • Les responsabilités liées à l’habitation
  • Les événements garantis : les bases
  • Les événements garantis : extensions et options
  • Les éléments de tarification assurance MRH

Bloc M – Les assurances entreprises

  • Les pertes d’exploitation
  • La responsabilité personnelle des mandataires sociaux
  • L’assurance de responsabilité personnelle des mandataires sociaux
  • Garanties et assurances liées à la construction
  • L’assurance des risques d’entreprise
  • Les assurances homme clé