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la banque au quotidien

L’épargne et les marchés financiers, les crédits conso, la relation banque/client.
Que vous soyez particulier, intéressé par ces sujets ou professionnel du secteur des métiers de la banque et de la finance, tous ces thèmes sont développés dans notre catalogue.

Plutôt qu’un long discours, testez l’un de nos modules, et voyez par vous-même la différence !

La banque au quotidien

Le fonctionnement des comptes et les opérations de base (45 min / Réf. P02M012)

Comprendre le fonctionnement des comptes et les opérations de base, centré sur les opérations simples.
– La procuration
– Le virement
– Le prélèvement et le titre interbancaire de paiement (TIP)

Les moyens de paiement (50 min / Réf. P02M013)

Maîtriser les aspects juridiques et techniques du chèque et de la carte bancaire, ainsi que les obligations qui s’imposent au banquier.
– Les généralités et le formalisme du chèque
– La délivrance du premier chéquier
– L’opposition sur chèque
– Les généralités et la délivrance des cartes
– L’opposition sur carte et les utilisations frauduleuses

Les incidents sur chèques (35 min / Réf. P02M014)

Maîtriser tout l’environnement juridique des incidents sur chèques.
– Le rejet de chèque et ses conséquences pour l’émetteur
– La régularisation d’un chèque impayé
– Le cas particulier des comptes joints et des mandataires
– Le sort et les droits du bénéficiaire

Les incidents sur comptes (40 min / Réf. P02M015)

Maîtriser les fondamentaux dans les incidents sur compte plus graves, ou juridiquement plus complexes.
– Le décès du titulaire du compte
– Que faire face à une saisie attribution ou un ATD
– Le compte frappé d’une saisie attribution ou d’un ATD

Virements et prélèvements (55 min / Réf. P02M016)

Connaître les caractéristiques et les règles de fonctionnement du virement et du prélèvement récemment modernisés.
– Les caractéristiques générales des virements
– L’exécution des virements
– Les caractéristiques générales des prélèvements
– L’exécution des prélèvements

Ouverture et clôture de compte (35 min / Réf. P02M017)

Maîtriser les obligations et les règles juridiques en matière d’ouverture et clôture de comptes bancaires.
– Les formalités liées à l’ouverture d’un compte
– La convention de compte
– La notion de droit au compte
– Les formalités de clôture de compte

Les autres services de paiement (45 min / Réf. P02M018)

Connaître l’environnement économique, technique et réglementaire des cartes de crédit et de paiement.
– Des généralités sur le paiement par cartes
– La réglementation qui s’applique aux cartes
– Les différentes cartes et leurs fonctionnalités

Les cartes de crédit et de paiement (45 min / Réf. P02M019)

Connaître l’environnement économique, technique et réglementaire des cartes de crédit et de paiement.
– Généralités sur le paiement par cartes
– La réglementation qui s’applique aux cartes
– Les différentes cartes et leurs fonctionnalités

Les Directives services de paiement - A (50 min / Réf. P02M911A)

Connaître l’environnement juridique européen des activités liées aux services de paiement.
– Généralités et historique de la règlementation
– Les acteurs et les opérations concernées
– La notion d’établissement de paiement
– La règlementation propre aux établissements de paiement

Les Directives services de paiement - B (40 min / Réf. P02M911B)

Connaître l’environnement juridique européen des activités liées aux services de paiement.
– Les activités d’open Banking
– La protection du consommateur
– La notion d’authentification forte

Le surendettement - A (35 min / Réf. P06M054C01)

Le surendettement - B (35 min / Réf. P06M054C02)

Connaître à la fois les conséquences d’une situation de surendettement, et le déroulement d’une procédure.
– Le refus du plan et les recommandations
– La procédure de rétablissement personnel

Le rôle des banques dans l'économie (55 min / Réf. P07M060)

Connaître les fondamentaux du métier et du rôle des banques dans l’économie.
– Quelques généralités
– La notion d’intermédiation financière
– Les banques, prestataires de services
– Les banques et les activités de marché

Les acteurs du système bancaire français (50 min / Réf. P07M062)

Connaître l’architecture générale du système bancaire français et être capable de faire la distinction entre les différents opérateurs qui y sont présents.
– Le cadre règlementaire posé par le code monétaire et financier
– La particularité que représentent les réseaux coopératifs et mutualistes
– La notion de sociétés financières
– Les autorités de tutelle et de représentation

La crise financière : 1 - les subprimes (45 min / Réf. P07M068)

Disposer des clefs permettant de comprendre cette crise du système financier, qui n’avait rien connu de tel depuis des dizaines d’années. – Les éléments à l’origine de la crise – La propagation de cette crise aux marchés financiers – Sa propagation au système bancaire, nécessitant l’intervention des banques centrales

La crise financière : 2 - les dettes souveraines (45 min / Réf. P07M069)

Être capable de mettre en perspective les différentes crises que nous connaissons depuis une vingtaine d’année.
– Rappel sur quelques notions de finances publiques
– La notion de crise des dettes souveraines
– La contagion de la crise à l’Euro

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La relation banque / Client

La Loi ECKERT (40 min / Réf. F16M001)

Vue d’ensemble des nouvelles dispositions qu’engendre la loi Eckert, relative aux comptes bancaires inactifs et aux contrats d’assurance vie en déshérence.
– Le contexte et les principes de la loi
– Les comptes inactifs
– Les contrats d’assurance vie en déshérence
– Les obligations des professionnels
– Le rôle de la Caisse des dépôts

La responsabilité du banquier (30 min / Réf. P01M006)

Connaître la réglementation définissant la notion de responsabilité du banquier vis-à-vis de sa clientèle ou des tiers.
– Les différents types de responsabilité
– La responsabilité civile de la banque
– La responsabilité pénale de la banque
– La notion de devoir de conseil de la banque

La protection du consommateur (50 min / Réf. P01M007)

Connaître les principes qui protègent le consommateur dans le monde de la finance.
– Les fondamentaux de la protection du consommateur
– La protection de l’épargnant
– La protection de l’emprunteur
– La protection des données personnelles

Le cautionnement : le particulier (35 min / Réf. P06M053)

Le surendettement - A (35 min / Réf. P06M054C01)

Le surendettement - B (35 min / Réf. P06M054C02)

Crédit à la consommation et difficultés financiÈres (50 min / Réf. P06M960)

Connaître les différentes solutions offertes au prêteur et à l’emprunteur en cas de difficultés financières de ce dernier.
– Le réaménagement des prêts
– Le recouvrement amiable
– Le recouvrement judiciaire

Les acteurs du système bancaire français (50 min / Réf. P07M062)

Connaître l’architecture générale du système bancaire français et connaître la distinction entre les différents opérateurs qui y sont présents.
– Le cadre règlementaire posé par le code monétaire et financier
– La particularité que représentent les réseaux coopératifs et mutualistes
– La notion de sociétés financières
– Les autorités de tutelle et de représentation

Gestion des risques bancaires et contrôle prudentiel (55 min / Réf. P08M063)

Maîtriser les notions de risque appliquées à la banque et connaître les contraintes règlementaires que ce risque génère. – Un rappel des généralités sur la Banque et le risque – Le risque de contrepartie – Le risque financier – Le risque opérationnel

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L'épargne et les marchés financiers

Les livrets d’épargne (35 min / Réf. P03M020)

Comprendre les principales caractéristiques des différentes formules d’épargne.
– Les caractéristiques générales et le fonctionnement des livrets
– La particularité des livrets réglementés : le livret A et le Livret Bleu
– Livrets particuliers : Le livret jeune, le livret de développement durable et le livret d’épargne populaire (LEP)

L’épargne à terme (45 min / Réf. P03M021)

Comprendre les principales caractéristiques des différentes formules d’épargne à terme et leur adaptation aux objectifs d’épargne de chacun.
– Le compte à terme
– Les bons
– Les certificats de dépôt
– La fiscalité applicable à ces produits

L’épargne logement (45 min / Réf. P03M022)

Comprendre les principaux mécanismes des produits d’épargne logement que sont le PEL et CEL.
– Les caractéristiques générales du PEL
– Les caractéristiques générales du CEL
– La fiscalité de l’épargne logement
– La notion de droits à prêt, pour soi-même ou pour d’autres.

Le Plan d’Epargne Retraite Populaire (40 min / Réf. P03M024)

Comprendre les principales caractéristiques, avantages et limites du Plan d’épargne retraite populaire, le PERP.
– Les caractéristiques générales
– La souscription et le fonctionnement
– La sortie
– La fiscalité

Les actions (40 min / Réf. P04M030)

Connaître les caractéristiques générales des actions et savoir pour quoi elles peuvent constituer un produit d’investissement.
– Les généralités sur les actions
– Les différents types d’actions
– Les revenus des actions
– La fiscalité des actions

Les obligations (40 min / Réf. P04M031)

Comprendre les principales spécificités des obligations en tant que produit d’investissement.
– Les généralités sur les obligations
– Les différents types d’obligations
– La rentabilité des obligations
– La fiscalité des obligations

Les OPCVM (40 min. / Réf. P04M032)

Comprendre le fonctionnement des véhicules collectifs de placement ; les produits financiers et leurs caractéristiques ; la fiscalité ; le risque associé.
– La présentation des OPCVM
– La typologie des OPCVM
– La rémunération et fiscalité des OPCVM

Le PEA (45 min / Réf. P04M033)

Connaître les caractéristiques techniques, règlementaires et fiscales du PEA.
– Les caractéristiques générales du PEA
– Le fonctionnement du PEA
– Un rappel sur la fiscalité des actions
– La fiscalité du PEA et du PEA/PME

Valeurs Mobilières et assurance vie (60 min / Réf. P04M034)

Connaître les supports utilisés dans les produits d’assurance vie et d’épargne retraite ; identifier les possibilités offertes à l’investisseur et identifier les supports qu’englobe le terme « valeurs mobilières ». Appréhender les définitions, les caractéristiques techniques et la fiscalité des supports utilisés dans le cadre de contrats d’assurance vie.
– Les actions
– Les obligations
– Les OPCVM
– Rappels sur la fiscalité de l’assurance vie

Les bases des valeurs mobilières (Réf. P04M036)

En construction

La présentation de la bourse (30 min / Réf. P11M080)

Comprendre l’organisation générale de la Bourse.
– Les généralités sur la Bourse
– Les intervenants et les autorités de tutelle
– Les compartiments de cotation

Intervenir en bourse : les ordres de bourse (45 min / Réf. P11M081)

Connaître les principales solutions offertes en matière de passation des ordres de bourse et de maîtrise des prix d’exécution.
– Les caractéristiques des ordres de bourse
– Les ordres permettant une maîtrise du prix
– Les ordres complexes
– La présentation du Service de Règlement Différé

La formation des cours de bourse (30 min / Réf. P11M082)

Comprendre les principaux mécanismes de cotation. Être à même de passer des ordres dans les meilleurs conditions.
– L’organisation d’une séance de cotation
– Le fixing et la cotation en continu
– Les incidents de cotation

Les opérations sur titres (45 min / Réf. P11M083)

Décoder et comprendre les principaux mécanismes intervenant dans la vie des actions.
– Les introductions en bourse
– Les augmentations de capital
– Les offres publiques

Le marché obligataire (35 min / Réf. P13M085)

Découvrir le fonctionnement du marché obligataire et comprendre les principales solutions offertes en matière de placement par les obligations.
– Rappel sur les obligations
– Cotation et valeur d’une obligation
– Stratégies possibles pour un investisseur

La pierre papier - SCPI et OPCI (55 min / Réf. P13M088)

Connaître les solutions apportées par la pierre papier.
– Généralités sur l’investissement immobilier
– Les SCPI
– Les OPCI
– La pierre papier et les stratégies d’investissement

Approche des produits dérivés (45 min / Réf. P13M097)

Connaître les produits dérivés, leur fonctionnement, leur intérêt et le niveau de risque qu’ils représentent.
– Le vocabulaire et les aspects techniques des dérivés
– Les bons de souscription
– Les options

Risques et stratégies d'investissement (40 min / Réf. P13M098)

Appréhender les notions de stratégie d’investissement, et maîtriser le couple investissement-risque que représente chaque grande famille de valeurs mobilières.
– L’investissement en obligations
– L’investissement en actions
– L’investissement en OPCVM

Valeurs mobilières et démembrement de propriété (45 min / Réf. P16M222)

Connaître les conditions dans lesquelles des valeurs mobilières peuvent être démembrées et les conséquences que cela entraîne.
– Des rappels sur la notion de démembrement
– Le démembrement de valeurs mobilières et la fiscalité
– Le démembrement d’un portefeuille boursier
– Le démembrement de titres de participation

Assurance-vie et démembrement de propriété (40 min / Réf. P16M223)

Découvrir la notion de démembrement de propriété qui peut s’appliquer à toutes sortes de biens, meubles et immeubles. Connaître les modalités, les avantages et les risques de ce type de solution patrimoniale et l’application éventuelle à l’assurance vie.
– Un rappel sur le démembrement de propriété
– La souscription d’un contrat démembré
– Le démembrement de la clause bénéficiaire
– Les aspects fiscaux du démembrement de l’assurance vie

Le Plan d’épargne entreprise (PEE) (30 min / Réf. P24M154)

Savoir préparer sa retraite avec le PEE.
– Un rappel sur les fondamentaux des régimes de retraite
– Le fonctionnement du Plan d’épargne entreprise (PEE)
– Les aspects techniques du PEE

Les aspects juridiques de l’assurance-vie : la souscription (45 min / Réf. P44M340)

Connaître les formalités fondamentales qui président à la souscription d’un contrat d’assurance vie, ainsi que les droits et les obligations des deux parties. Connaître les acteurs d’un contrat d’assurance vie et comprendre le processus de la souscription. Comprendre les droits et les obligations de chacun lors de la souscription.
– Quelques généralités et l’environnement économique de l’assurance vie
– Les acteurs d’un contrat d’assurance vie
– La souscription et la sélection des risques
– L’information du souscripteur

L'assurance-vie : la vie du contrat - A (40 min / Réf. P44M341)

Connaître tous les aspects juridiques liés à la vie du contrat.
– La notion de prime d’assurance
– Le paiement des primes
– Les supports et stratégies d’investissement
– Le transfert du contrat

L'assurance-vie : la vie du contrat - B (35 min / Réf. P44M342)

Connaître tous les évènements qui peuvent se dérouler après la signature d’un contrat d’assurance-vie.
– Le rachat du contrat
– Les avances sur contrat
– Le nantissement du contrat

Les aspects juridiques de l’assurance-vie : le dénouement (40 min / Réf. P44M343)

Connaître les différentes formes de dénouement du contrat d’assurance-vie et leurs conséquences.
– L’assurance-vie avec une sortie en capital
– L’assurance-vie avec une sortie en rente
– L’assurance-décès
– Les caractéristiques communes à toutes les situations

La fiscalité de l’assurance-vie (45 min / Réf. P44M344)

Comprendre l’environnement fiscal de l’assurance vie et connaître les avantages que ce produit comporte.
– L’assurance vie et les prélèvements sociaux
– La fiscalité en cas de vie
– La fiscalité en cas de décès
– Quelques situations particulières

Assurance-vie : La clause bénéficiaire (30 min / Réf. P44M345)

Connaître le formalisme de la clause bénéficiaire et acquérir les notions liées à l’importance de la notion d’acceptation, avec les conséquences qui en découlent.
– Principes de la clause bénéficiaire
– Acceptation de la clause bénéficiaire
– Révocation et modification du bénéficiaire

La spécificité des contrats de capitalisation (35 min / Réf. P44M346)

Connaître les caractéristiques et les opportunités que présentent les contrats de capitalisation.
– Une définition et les caractéristiques de ces contrats
– La fiscalité des contrats de capitalisation
– Les stratégies d’utilisation possibles

Clause bénéficiaire et patrimoine professionnel (55 min / Réf. P44M347)

Maîtriser ce qu’une clause bénéficiaire bien utilisée peut apporter dans la gestion d’un patrimoine professionnel.
– Un rappel sur la notion de clause bénéficiaire
– L’assurance homme clef
– La protection du capital
– La clause bénéficiaire et les crédits in fine

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Les crédits conso

Les pratiques commerciales déloyales (40 min / Réf. P01M110)

Découvrir les notions de pratiques commerciales déloyales et leurs sanctions.
– Quelques exemples de sanctions pour en mesurer la gravité
– Le cadre règlementaire
– Les pratiques commerciales trompeuses
– Les pratiques commerciales agressives

L’environnement réglementaire du crédit à la consommation (65 min /Réf. P06M050)

Comprendre l’environnement réglementaire du crédit à la consommation, tel que la loi LAGARDE l’a redessiné.
– L’environnement de la distribution du crédit
– Quelques éléments particuliers de règlementation
– La formation du contrat de crédit
– Un certain nombre de situations particulières

Les différents types de prêts court terme (40 min / Réf. P06M051)

Découvrir et comprendre le fonctionnement des crédits court terme.
– Les crédits de trésorerie
– Le crédit permanent
– Le prêt à la consommation

Étude d’un crédit court terme (40 min / Réf. P06M052)

Comprendre et appréhender l’étude d’un dossier de crédit court terme.
– La détermination concrète du besoin de financement
– L’approche chiffrée du risque crédit
– La technique du scoring

Le cautionnement : le particulier (35 min / Réf. P06M053)

Comprendre l’environnement juridique et les conséquences du cautionnement.
– Les généralités et les principes du cautionnement
– Le formalisme qui s’impose
– Les droits et obligations de la caution
– L’extinction du cautionnement

Le surendettement - A ET b (2 x 35 min / Réf. P06M054C01-C02)

Connaître à la fois les conséquences d’une situation de surendettement, et le déroulement d’une procédure. – Les généralités et l’ouverture de la procédure
– Le déroulement de la procédure
– Le refus du plan et les recommandations
– La procédure de rétablissement personnel

Gage et nantissement : le particulier (40 min / Réf. P06M055)

Connaître les bases juridiques du gage et du nantissement ; ainsi que les caractéristiques de ces garanties, lorsqu’elles concernent un particulier.
– Les fondamentaux du gage et du nantissement
– Le gage sur véhicule
– Le nantissement de compte titres
– Le nantissement de compte bancaire

Les caractéristiques financières d'un crédit (35 min / Réf. 06M057)

Connaître tous les aspects permettant de comprendre le taux d’un crédit et la logique économique associée.
– La composante économique
– La composante mathématique
– La composante règlementaire

Les fichiers liés au crédit (40 min / Réf. P06M058)

Connaître les principales sources de renseignement sur la situation financière d’un emprunteur.
– Le FCC / FNCI
– Le FICP
– Les fichiers concernant les professionnels

Le montage d'un crédit à la consommation (45 min / Réf. P06M059)

Connaître tous les éléments permettant de monter un dossier ‘crédit conso’ complet et l’étude des pièces tenant :
– À la situation personnelle de l’emprunteur
– Aux revenus de l’emprunteur
– À son patrimoine et à sa situation bancaire
– À la notion de crédit lié

Le crédit à la consommation en France (40 min / Réf. P06M950)

Connaître les grandes lignes du crédit à la consommation en France.
– La vision économique du crédit à la consommation
– La vision règlementaire
– La vision financière

Crédit à la consommation et difficultés financiéres (50 min / Réf. P06M960)

Crédit à la consommation et information de l’emprunteur (50 min / Réf. P06M961)

Connaître les obligations d’information de l’emprunteur que le législateur a mis à la charge des établissements de crédit.
– La publicité pour le crédit à la consommation
– L’information précontractuelle
– L’offre de prêt

Caractéristiques financières des crédits à la consommation (60 min / Réf. P06M962)

Connaître les caractéristiques financières des crédits à la consommation.
– Les opérations concernées
– Le vocabulaire tel que défini par le législateur
– Le mode de calcul des échéances
– Les notions de TEG et de TAEG

Le crédit au particulier et déontologie (40 min / Réf. P08M062)

Comprendre les obligations des professionnels du crédit au particulier en matière de déontologie.
– Généralités sur la déontologie
– Le rôle des organismes représentatifs de la banque en la matière
– Les engagements déontologiques de la Fédération Bancaire Française
– Les conséquences d’un manquement aux règles déontologiques

Environnement économique du regroupement de crédits (50 min / Réf. P09M901)

Connaître et comprendre l’environnement économique du regroupement de crédits. – Historique et définition du regroupement de crédits – Rappel sur le crédit au particulier et le surendettement – Les différentes familles de regroupement de crédits

Environnement réglementaire du regroupement de crédits (45 min / Réf. P09M902)

Comprendre les spécificités réglementaires du regroupement de crédits en termes de règlementation. – La définition et cadre législatif du regroupement – Les obligations du prêteur : information de l’emprunteur – Les obligations du prêteur : montage et déblocage du dossier

Le dossier de regroupement de crédits (50 min / Réf. P09M904)

Connaître tous les éléments permettant de monter un dossier de regroupement de crédits. – Les pièces liées à la situation personnelle – Les pièces liées aux revenus – Les pièces liées au patrimoine – Les pièces liées aux charges et aux dettes

L'analyse d'un dossier de regroupement de crédits (50 min / Réf. P09M905)

Comprendre les spécificités d’analyse d’un dossier de regroupement de crédits.
– L’analyse des documents juridiques
– L’analyse des revenus
– L’analyse du patrimoine et des dettes
– La notion de balance bancaire

Assurance emprunteur : Généralités et souscription (40 min / Réf. P46M360)

Comprendre le processus de souscription de l’assurance emprunteur et connaître l’assurance d’un crédit.
Connaître les obligations de l’assureur et de l’assuré et les risques couverts.
– Les généralités sur l’assurance emprunteur
– La formation du contrat : la phase pré-contractuelle
– La formation du contrat : la phase contractuelle

Assurance emprunteur : Risques garantis (35 min / Réf. P46M361)

Comprendre les principales couvertures offertes par l’assurance emprunteur, et d’en connaître les conditions, les limites et plus particulièrement la couverture des risques :
– Décès
– Invalidité
– Incapacité temporaire
– Chômage

Environnement réglementaire de l'assurance emprunteur (25 min / Réf. P46M365)

Comprendre l’environnement réglementaire de l’assurance emprunteur.
– Rappel sur l’importance de l’assurance emprunteur
– Evolution qui a amené de l’assurance captive à la déliaison

Assurance emprunteur et information du client (30 min / Réf. P46M366)

Connaître les obligations d’information qui s’imposent en matière d’assurance emprunteur et les documents utilisés.
– La notion de TAEA et son mode de calcul
– La fiche d’information dont la fiche standardisée d’information (FSI)
– Le document d’information sur un produit d’assurance, le DIPA

Le changement d'assurance emprunteur (25 min / Réf. P46M368)

La résiliation et le changement d’assurance emprunteur.

– Est-ce possible de résilier une assurance emprunteur ?
– Dans quelles conditions peut-on changer d’assurance emprunteur en cours de prêt ?
– Les conditions sont-elles les mêmes pour les crédits immobiliers et les crédits consommation ?

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